建行宿州市分行碭山支行堵截疑似團(tuán)伙開立銀行卡案例

   近日，建行宿州碭山支行營業(yè)部，值班大堂經(jīng)理吳經(jīng)理正在有序引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)，這時一位個子高高的中年人進(jìn)門，吳經(jīng)理上前詢問：你好，請問辦理什么業(yè)務(wù)，中年男人說：我要辦理銀行卡，我要開通網(wǎng)銀理財。大堂經(jīng)理吳經(jīng)理熱情的引導(dǎo)客戶到大堂經(jīng)理臺填寫風(fēng)險告知書，打開電腦快速查詢客戶風(fēng)險信息，同時詢問客戶在建行開卡目的以及工作單位等信息，在查詢客戶人行灰名單及風(fēng)險速查無記錄后，指導(dǎo)客戶去自助區(qū)域辦理銀行卡開立事宜。這時，陸續(xù)又來三位女性客戶聲稱辦理銀行卡，開卡用途為銷售水果收款，大堂經(jīng)理吳經(jīng)理在審核客戶信息時，發(fā)現(xiàn)這三位女性客戶身份證戶籍地址都一樣，和前一個男性客戶同一地址，吳經(jīng)理問是否認(rèn)識哪位客戶，回答不認(rèn)識，吳經(jīng)理問是否一起來的，客戶回答不是的。大堂經(jīng)理吳經(jīng)理發(fā)現(xiàn)銀行卡開戶疑點，立即匯報給營運(yùn)主管姚迎坤，姚主管隨即來到網(wǎng)點大堂，對這四位客戶進(jìn)行職業(yè)、用途等客戶信息的二次詢問，同時向客戶明確解釋了出租、出借、出售銀行卡的危害以及法律責(zé)任。由于四位客戶辦卡行為較為異常，無合理理由且具備明顯異常辦卡特征，網(wǎng)點婉拒該四位客戶辦理銀行卡的要求。其中一位客戶說不給辦就不辦了。四人離開建行網(wǎng)點后，在門口不遠(yuǎn)處聚集，不知在說些什么，一會才離開。

   碭山支行姚主管把這一異常開戶情形通告建行老城支行和建行道北支行，在建行老城支行營運(yùn)主管回復(fù)其中一位男性客戶到老城支行申請開立銀行卡，已婉拒，并把客戶信息報告給碭山縣公安局反詐中心核實，經(jīng)反詐中心反饋客戶不愿意透露開卡原因，被反詐中心人員告知反詐知識后離開。

   碭山支行營業(yè)部在日常工作中，嚴(yán)格按照斷卡行動要求，做好盡職調(diào)查工作，主動對客戶進(jìn)行“斷卡”行動宣傳，向客戶提供“斷卡”行動宣傳折頁，提醒客戶非法買賣銀行卡、使用銀行卡幫助不明資金轉(zhuǎn)移及觸犯法律的或?qū)⒁詭椭�信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的，追究行為人責(zé)任，3日內(nèi)對客戶新開賬戶進(jìn)行賬戶二次核驗告知、簽署承諾書、在客戶辦卡流程中一定要做到詢問客戶辦理銀行卡的用途、對客戶身份證進(jìn)行識別、驗證手機(jī)號碼，做好銀行卡打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)客戶識別。