建行長(zhǎng)沙芙蓉中路支行嚴(yán)把開(kāi)戶(hù)關(guān),嚴(yán)格執(zhí)行“一看二查三問(wèn)四回訪”要求攔截一起可疑對(duì)公開(kāi)戶(hù)。
今年9月,某咨詢(xún)公司法人陳某在一名男子吳某的陪同下,來(lái)到芙蓉中路支行開(kāi)立對(duì)公基本賬戶(hù)。開(kāi)戶(hù)前,經(jīng)辦柜員按要求詢(xún)問(wèn)法人陳某公司經(jīng)營(yíng)的基本情況,但陳某對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍、對(duì)外投資情況、上下游客戶(hù)等重要信息皆不知情,反而是一旁的吳某搶著回答,并拿出開(kāi)戶(hù)所需的資料。隨后,經(jīng)辦柜員對(duì)客戶(hù)提供的相關(guān)證件進(jìn)行了核查,發(fā)現(xiàn)客戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照地址與我行距離甚遠(yuǎn),且法人今年只有21歲。經(jīng)辦柜員再次詢(xún)問(wèn)陳某是否有長(zhǎng)沙住所,陳某支支吾吾,吳某又一次替陳某回答,并報(bào)出居住地址。這一行為,加深了經(jīng)辦柜員的疑慮,便詢(xún)問(wèn)陳某開(kāi)戶(hù)用途,對(duì)方則表示需要接受其他單位的對(duì)公款項(xiàng),接著在核實(shí)法人聯(lián)系電話時(shí)又發(fā)現(xiàn)電話無(wú)法接通,對(duì)方解釋道中國(guó)移動(dòng)把其號(hào)碼停機(jī)了,要求銀行先辦理開(kāi)戶(hù),之后再去恢復(fù)號(hào)碼。而手機(jī)號(hào)碼停機(jī)的原因則避而不談。一系列問(wèn)詢(xún)下來(lái),讓經(jīng)辦柜員對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的真是目的存疑,便以開(kāi)戶(hù)留存的手機(jī)號(hào)碼需保持暢通為由婉拒了客戶(hù)開(kāi)戶(hù)請(qǐng)求。陪同人員吳某聽(tīng)后,立即表示會(huì)先去解決手機(jī)號(hào)碼停機(jī)問(wèn)題,并離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。
客戶(hù)離開(kāi)后,經(jīng)辦柜員立即與上門(mén)核實(shí)該公司經(jīng)營(yíng)地的客戶(hù)經(jīng)理取得聯(lián)系,了解到該公司是另一家代理記賬公司介紹的,客戶(hù)經(jīng)理前往實(shí)際經(jīng)營(yíng)地核實(shí)情況時(shí),都是另一個(gè)人侃侃而談,而法人基本沒(méi)說(shuō)話,也沒(méi)有留下準(zhǔn)確的聯(lián)系方式,結(jié)合以上表現(xiàn),該咨詢(xún)公司開(kāi)戶(hù)的目的有非法買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)的嫌疑。
一直以來(lái),芙蓉中路支行嚴(yán)格執(zhí)行“一看二查三問(wèn)四回訪”的開(kāi)戶(hù)流程,做到“看”企業(yè)相關(guān)資料初步判斷企業(yè)基本情況等,“查”與企業(yè)有關(guān)的外部公示信息了解企業(yè)信用信息等,“問(wèn)”企業(yè)法人及有關(guān)人員企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)、員工人數(shù)、經(jīng)營(yíng)范圍、企業(yè)規(guī)模等相關(guān)情況掌握企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況等,“回訪”首次開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的企業(yè),對(duì)存疑的企業(yè)加強(qiáng)管控,嚴(yán)把開(kāi)戶(hù)關(guān),確保事中防控落到實(shí)處。