工行長治高新區(qū)支行反洗錢工作面臨嚴(yán)峻形勢，反洗錢工作任重道遠(yuǎn)，為強化員工洗錢風(fēng)險意識，嚴(yán)守制度紅線，多項措施扎實做好反洗錢工作，提高廣大客戶的反洗錢意識，確實提高反洗錢工作履職能力。
強化反洗錢工作意識，充分認(rèn)識到反洗錢工作的必要性和重要性，增強反洗錢工作的責(zé)任意識和履行反洗錢法定義務(wù)的責(zé)任感，根據(jù)近期反洗錢工作通報要求，加強反洗錢知識學(xué)習(xí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)及我行反洗錢各項工作要求認(rèn)真學(xué)習(xí)了解，，學(xué)深學(xué)透，主要從客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告、制裁合規(guī)、保密等五方面的工作開展紅線梳理。對于紅線所涉及的主要常見問題、重點管控措施及具有較強警示意義的監(jiān)管處罰案例進(jìn)行列舉。因此在組織學(xué)習(xí)時既有對制度的學(xué)習(xí)又能結(jié)合本單位的工作實際進(jìn)行案例分析，為做好反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。真正提升學(xué)習(xí)的效果和全員的反洗錢工作意識。
加強學(xué)習(xí)提高反洗錢水平。重點對禁止與身份不明的客戶進(jìn)行交易、禁止為客戶開立匿名、假名賬戶、不得為拒絕提供身份證件的客戶辦理業(yè)務(wù)、不得為證件到期客戶開立賬戶或違規(guī)提供服務(wù)、不得為空殼公司開立賬戶或提供服務(wù)等在日常工作中發(fā)生率較高的內(nèi)容進(jìn)行了重點講解，同時結(jié)合本單位的工作實際和在場的部門負(fù)責(zé)人、重要崗位的員工進(jìn)行互動交流，對大家在日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題共同進(jìn)行分析交流，如對前期發(fā)現(xiàn)的群體異常開卡風(fēng)險事件進(jìn)行了分析，使全體員工能真正“認(rèn)識洗錢風(fēng)險 不踩制度紅線”確實提高反洗錢工作能力。
抓落實提高反洗錢履職能力。一是按照反洗錢相關(guān)規(guī)定履行反洗錢工作職能，加強對客戶身份識別工作，做好盡職調(diào)查，認(rèn)真審核客戶開戶資料的真實性、完整性和合規(guī)性，保存好客戶的賬戶資料和交易記錄，把好第一道關(guān)口；二是分管行長、合規(guī)經(jīng)理牽頭對今年以來個人開卡、開戶可疑情況進(jìn)行排查梳理；對目前開戶單位信息的真實性進(jìn)行核實，重點對被列為風(fēng)險的開戶單位的個人信息、單位地址、開戶的意愿、開戶的真實性等進(jìn)行逐項核實，加強對客戶賬戶資金交易往來情況的關(guān)注，發(fā)現(xiàn)有異常情況及可疑特征的及時上報。
多種渠加強反洗錢宣傳。應(yīng)當(dāng)利用多個場景、多種渠道向客戶大力宣傳反洗錢知識，進(jìn)一步擴大客戶的反洗錢知識，向社會公眾開展反洗錢的法律法規(guī)宣傳，普及洗錢危害和防范措施，提高社會公眾對洗錢危害的認(rèn)識以及風(fēng)險防控能力，增強其配合做好反洗錢工作的意識，引導(dǎo)社會公眾保護好自己切身利益，近期重點對利用代繳企業(yè)或居民電費等正常生活費用掩飾、隱瞞違法犯罪等風(fēng)險進(jìn)行宣傳，共同維護正常的金融秩序和社會穩(wěn)定。
