2023年以來(lái)，針對(duì)票據(jù)新規(guī)出臺(tái)、監(jiān)管力度加大的形勢(shì)，工行長(zhǎng)治分行票據(jù)業(yè)務(wù)中心持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管政策傳導(dǎo)，規(guī)范業(yè)務(wù)辦理流程，嚴(yán)格貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資金劃付和使用的管理，深入開(kāi)展員工異常行為管理專(zhuān)項(xiàng)排查等重點(diǎn)工作，保持合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍不放松，全面提升全轄票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)控水平。
一是認(rèn)清監(jiān)管形勢(shì)，明確案防目標(biāo)。從監(jiān)管處罰信息來(lái)看，當(dāng)前監(jiān)管部門(mén)對(duì)票據(jù)融資業(yè)務(wù)的抓手主要是票據(jù)貿(mào)易背景的真實(shí)性和條線資金流向兩項(xiàng)。長(zhǎng)治分行票據(jù)業(yè)務(wù)中心加強(qiáng)合規(guī)理念傳導(dǎo)，及時(shí)開(kāi)展警示教育、案例分析及制度解讀，用發(fā)典型案例通報(bào)教育員工、警示員工知敬畏、守底線、自覺(jué)樹(shù)立合規(guī)意識(shí)、擔(dān)當(dāng)意識(shí)、約束意識(shí)，營(yíng)造遵章守法、合規(guī)操作的工作氛圍。
二是重視合規(guī)操作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制。嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)融資業(yè)務(wù)辦理流程，主要從客戶資質(zhì)審查和雙人盡調(diào)，以及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的貿(mào)易合同及配套的增值稅發(fā)票三個(gè)方面，認(rèn)真落實(shí)客戶準(zhǔn)入管理、貼現(xiàn)資金流向及貼現(xiàn)核查閉環(huán)管理，確保“業(yè)務(wù)、客戶、票據(jù)”三真實(shí)。同時(shí)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)于全球信貸與代理投資管理（GCMS）系統(tǒng)的預(yù)警信息和工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問(wèn)題及時(shí)向各支行及客戶下達(dá)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)提示、整改要求，確保票據(jù)業(yè)務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)可控中又好又快發(fā)展。
三是嚴(yán)格業(yè)務(wù)過(guò)程辦理。各崗位按照票據(jù)業(yè)務(wù)辦理精細(xì)化授權(quán)體系制約，明確各崗位和支行部室人員的業(yè)務(wù)權(quán)限，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)施差異化授權(quán)管理，做實(shí)業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)及授權(quán)管理環(huán)節(jié)，嚴(yán)格落實(shí)客戶準(zhǔn)入、盡職調(diào)查、審查審批、業(yè)務(wù)審查各環(huán)節(jié)履職要求，不斷規(guī)范貼現(xiàn)客戶盡職調(diào)查和限額核定工作。
四是嚴(yán)格監(jiān)督管理，開(kāi)展業(yè)務(wù)檢查。首先開(kāi)好開(kāi)實(shí)票據(jù)專(zhuān)業(yè)案防分析會(huì)，重業(yè)務(wù)、重內(nèi)控案防，認(rèn)真做好排查履職登記和臺(tái)賬動(dòng)態(tài)管理，持續(xù)完善更新臺(tái)賬信息，確保臺(tái)賬管理動(dòng)態(tài)有效。其次是落實(shí)關(guān)鍵環(huán)節(jié)日常排查和監(jiān)督檢查，從全面加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管理嚴(yán)格落實(shí)貸款三查要求和防止員工違規(guī)操作嚴(yán)防內(nèi)部人控制兩個(gè)方面重點(diǎn)檢查，檢查覆蓋了部分重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，形成季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告。
五是深入開(kāi)展員工異常行為排查。票據(jù)中心格長(zhǎng)抓好“一崗雙責(zé)”落實(shí)，及時(shí)了解和掌握員工八小時(shí)以外的工作和生活情況以及行為動(dòng)態(tài)，與員工開(kāi)展談心談話，對(duì)員工存在的不良傾向和異常行為，及時(shí)進(jìn)行提醒和幫助，同時(shí)引導(dǎo)員工強(qiáng)化個(gè)人財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，理性消費(fèi)和投資，保持正常社會(huì)交往，做到風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，做到查防結(jié)合、防范于未然。
