郵儲銀行三明市分行反詐工作獲三明市政府反詐聯(lián)席辦表揚

   近日，郵儲銀行三明市分行收到一封來自三明市政府打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室的表揚信。表揚信充分肯定郵儲銀行三明市分行自“斷卡行動”開展以來認真的工作態(tài)度、高度負責的社會責任感及切實可行的工作措施，表揚了三明市分行運營管理部及三明市梅列支行在今年9月的反詐工作中取得的突出成績，同時對郵儲銀行三明市分行員工在密切“警銀”協(xié)作，扎實推進反詐工作的專業(yè)性上給予高度評價。

   9月13日上午，一名外省戶籍的年輕男性來到郵儲銀行三明市梅列支行預約大額取款，營業(yè)主管在詢問中了解到客戶預約取款的資金為某APP平臺上通過中介進行黃金買賣贏得的傭金時，網(wǎng)點員工高度警惕，立即將情況上報市分行運營管理部，經(jīng)反詐中心核查反饋客戶確為可疑后，報案當?shù)毓�安并協(xié)助民警對犯罪嫌疑人實施現(xiàn)場抓捕，截獲涉案資金50萬元。

   “斷卡行動”開展以來，郵儲銀行三明市分行把縱深推進電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理作為政治任務，落實主體責任，主動優(yōu)化風險防控資源配置，多措并舉有效切斷涉詐涉賭資金轉(zhuǎn)移鏈條。一是加強源頭治理，嚴把開戶關。嚴格審核賬戶開戶資料，優(yōu)先建議使用存量賬戶或開通二類賬戶。二是深化存量管控，設立“斷卡”專班，優(yōu)化賬戶異常風險監(jiān)測模型，進行可疑賬戶的分析研判，保證賬戶管控的及時性和可疑資金的有效堵截。三是加強柜面培訓，學習《反詐法》相關知識，總結(jié)歸納可疑交易流水、可疑人員特征，提升柜面人員風險防控知識水平和把關堵口能力。四是積極組織開展反詐宣傳。通過主題宣傳月，網(wǎng)點陣地宣傳，外出宣傳等創(chuàng)新宣傳形式和載體，提升群眾識別和防范電信網(wǎng)絡詐騙的意識。五是持續(xù)做好“警銀”聯(lián)動，主動與當?shù)胤丛p中心建立良好的信息共享、溝通聯(lián)動機制。

   “警銀”協(xié)作筑防線，同心反詐護萬家。郵儲銀行三明市分行將以此次成績?yōu)榧�勵，積極配合屬地反詐中心工作，履行金融機構(gòu)社會責任，打造“警銀”協(xié)作，共建共治共享典范。為構(gòu)建安全的社會經(jīng)濟環(huán)境和守護群眾財產(chǎn)安全貢獻郵儲力量。