2023年以來，工行大同分行敏銳把握機構(gòu)客戶資金流轉(zhuǎn)的新規(guī)律新趨勢，加快從“主抓存款”向“經(jīng)營客戶”轉(zhuǎn)型，迎難而上，多謀破題之策，多找解題“鑰匙”，強化“比”“拼”“贏”，搶占市場份額，轉(zhuǎn)換思路獨辟蹊徑多元發(fā)展，變革創(chuàng)新奮力開創(chuàng)機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展新境界。
在育新機中促轉(zhuǎn)型。該行深刻地認識到，機構(gòu)客戶系統(tǒng)性強、影響力大、輻射面廣、服務(wù)需求多，源頭性、衍生性特點突出。相應(yīng)地，機構(gòu)金融業(yè)務(wù)具有交易金額大、成本費用低、邊際收益高、資本占用少、規(guī)模效益明顯等特點。然而當(dāng)前及未來一個時期，機構(gòu)客戶資金管理模式將發(fā)生較大變化。隨著資金管理集中化、信息化程度加速，機構(gòu)資金流轉(zhuǎn)效率和使用效能將得到較大提升。機構(gòu)源頭存款沉淀減少將成為新常態(tài)。把握機構(gòu)客戶資金流轉(zhuǎn)的新規(guī)律新趨勢，加快從“主抓存款”向“經(jīng)營客戶”轉(zhuǎn)型，在提質(zhì)增效上下功夫，用好新產(chǎn)品，打好創(chuàng)新仗，進而實現(xiàn)存款和效益雙豐收，把機構(gòu)金融的“護城河”挖寬鑿深，加快機構(gòu)金融轉(zhuǎn)型發(fā)展。
在抓機遇上辟新途。該行堅持因時而變與時俱進策略，緊跟政府改革的政策變化，適應(yīng)各項電子化、智能化、云平臺等金融服務(wù)需求，積極發(fā)揮該行在新場景、新產(chǎn)品的技術(shù)優(yōu)勢，做好新市場和新領(lǐng)域的營銷拓展，大力拓展工銀e政務(wù)和涉及財政服務(wù)的相關(guān)客戶；以醫(yī)保移動支付為契機，加大對各縣醫(yī)保局的營銷，以此來參與醫(yī)保資金清算、定點醫(yī)院及藥店消費支付和融資的各項業(yè)務(wù)；圍繞國家農(nóng)村集體產(chǎn)權(quán)及土地制度改革的政策導(dǎo)向，加大對各縣農(nóng)村農(nóng)業(yè)局的營銷，大力推廣“農(nóng)村集體三資管理平臺”，批量拓展農(nóng)村集體經(jīng)濟組織賬戶，爭攬農(nóng)村集體交易資金；教培云資金管理和工會云平臺營銷有進展，盡快促成成功合作。對各級財政部門、公積金管理中心進行走訪營銷，分類推進，深入挖潛，爭取某中心的支持。將委托代理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化為實實在在的中間業(yè)務(wù)收入。
在“做體驗”中增客戶。該行高度重視第三方存管業(yè)務(wù)，多次召開會議對營銷工作進行安排布署，機構(gòu)業(yè)務(wù)部具體抓，迅速行動，搶抓機遇，全力促進第三方存管業(yè)務(wù)發(fā)展；加強與券商營業(yè)部的溝通聯(lián)系，與券商聯(lián)合舉辦各類營銷活動，包括投資講座、客戶沙龍、開戶有禮、開戶優(yōu)惠等豐富多樣的活動，吸引股民選擇該行作為存管銀行；誠邀某公司業(yè)務(wù)骨干來行，講授第三方存管業(yè)務(wù)，提高員工對業(yè)務(wù)的理解，提升營銷技能，達到相關(guān)人員熟悉業(yè)務(wù)辦理流程，能夠把握該業(yè)務(wù)“轉(zhuǎn)賬快捷、收益豐厚、投資靈活”的優(yōu)勢特點，為客戶提供高效的增值金融服務(wù)，全面提升市場占比。特別是在疫情期間，積極開展線上營銷，通過“碼上贏”的方式向客戶推送證券公司開戶二維碼，發(fā)揮“碼上贏”存管拓戶作用，提高有效戶增長率。
在做產(chǎn)品中促雙贏。堅持走出去的營銷格局，強化養(yǎng)老金理財業(yè)務(wù)營銷。繼續(xù)加大組織推動力度，指導(dǎo)基層行做好轄內(nèi)養(yǎng)老金理財產(chǎn)品的營銷宣傳，拓寬養(yǎng)老金理財產(chǎn)品的營銷覆蓋面，擴大該行養(yǎng)老金客戶群體，提高品牌影響力；及時跟進，持續(xù)強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)和工作督導(dǎo)，切實提高基層的營銷服務(wù)能力；積極開展養(yǎng)老理財營銷競賽活動，強化日常的通報和督導(dǎo)機制，跟蹤營銷活動方案的落實情況，督導(dǎo)問責(zé)指標完成較差的支行，確保任務(wù)目標完成齊頭并進；加大宣傳力度，打造工銀如意人生品牌形象，掀起養(yǎng)老金業(yè)務(wù)宣傳熱潮，提升該行在養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的行業(yè)影響力，助力業(yè)務(wù)發(fā)展，促進銀客雙贏。
在順市場上開新局。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)繼續(xù)深化“托管業(yè)務(wù)全行辦、托管業(yè)務(wù)為全行”理念。一是主動營銷，大力發(fā)展農(nóng)民工工資安心賬戶托管。二是抓好資產(chǎn)托管重點產(chǎn)品，穩(wěn)步提升托管規(guī)模，以全轄安心賬戶托管業(yè)務(wù)市場推廣為重心，提升托管業(yè)務(wù)綜合價值貢獻。三是以全面提升托管服務(wù)能力為抓手，積極尋找托管增收突破口，不斷提升托管業(yè)務(wù)綜合價值貢獻。四是繼續(xù)加強激勵機制，在按戶獎勵的基礎(chǔ)上，對托管業(yè)務(wù)發(fā)展突出的支行再給予一定的專項獎勵，特別是對業(yè)務(wù)發(fā)展有突出貢獻的個人進行特別獎勵，以促進今后托管業(yè)務(wù)的更好發(fā)展；五是加強業(yè)務(wù)管理，提高內(nèi)控水平，有效防控風(fēng)險。業(yè)務(wù)部門是風(fēng)險防控的第一道防線，責(zé)任重大。要嚴格按照各項管理制度要求把好客戶和業(yè)務(wù)準入關(guān)、把好操作關(guān)，嚴格各類風(fēng)險的發(fā)生，促進托管業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
