建行永州逸云路支行成功攔截一起涉詐人員開卡事件

   自“斷卡”行動開展以來，建行永州逸云路支行嚴格按照行動要求，深入貫徹關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙重要指示精神，切實抓好《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》宣傳，堅持宣傳與規(guī)范并重的原則，從源頭上及時防范和打擊金融犯罪，切實保護金融消費者的資金安全。2023年9月4日，該行嚴控業(yè)務(wù)風(fēng)險，嚴守業(yè)務(wù)辦理規(guī)章，切實加強對辦理開戶業(yè)務(wù)的信息審核，成功攔截了一起異常開卡事件，守好了堵截犯罪的第一道防線。

   當(dāng)天下午13時40分，一對男女來到支行營業(yè)廳要求開卡。經(jīng)查看男客戶身份證原件，工作人員楊操發(fā)現(xiàn)該男子為外省人員，便立刻高度警覺起來。該男子表示想要在本地再辦理一張一類銀行卡，聲稱辦卡用途為日常發(fā)工資需要，并拿出了一份工作證明，顯示其為永州市冷水灘區(qū)某圖文廣告店的銷售主管。工作人員在企查查系統(tǒng)中對工作證明上公司名稱的真?zhèn)涡赃M行了核查并現(xiàn)場撥打工作證明預(yù)留的電話核驗身份，雖未發(fā)現(xiàn)疑點，但該名男子對公司法定代表人以及自己所主管的公司業(yè)務(wù)情況支支吾吾答不上來、且舍棄公司附近建行網(wǎng)點而到我行辦業(yè)務(wù)，再聯(lián)想到永州市建行轉(zhuǎn)發(fā)永州市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和跨境突出犯罪工作協(xié)調(diào)小組辦公室的文件《關(guān)于加強風(fēng)險識別的提示函》中對于“加強存量客戶異常排查”的要求，工作人員未敢掉以輕心，進行了進一步核驗與問詢，發(fā)現(xiàn)該男子昨天到公司附近建行網(wǎng)點辦理過開卡業(yè)務(wù)，由于無相關(guān)證明，該男子便辦理了銷卡以及賬戶升降級業(yè)務(wù)。鑒于該男子舍近求遠且多網(wǎng)點試開銷戶的情況，進一步加深了工作人員的對該男子異常開戶的警覺性。在開卡預(yù)填單過程中，工作人員現(xiàn)場核驗了該男子外地手機號碼真實性，并提示該男子銀行卡必須本人使用，不得出租、出借、出售自己的銀行卡，以及買賣銀行卡的風(fēng)險，該男子表情猶豫，但堅持說是自己使用。于是在該男子將身份證插入智慧柜員機時，工作人員特地仔我行平板上核細地在實該男子的風(fēng)險事項，發(fā)現(xiàn)該男子有風(fēng)險命中事項，經(jīng)查看是被國家反詐中心列為“全國銀行卡涉案人員名單”以及“國家反詐中心通報2023年5月涉案賬戶”， 于是立馬中止了新開卡流程，該男子得知無法開戶后，心里好像明白了什么，落下工作證明便與同伙悻悻離去。
 
   近年來，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、團伙洗錢等案件多發(fā)頻發(fā)。為保障客戶權(quán)益，維護地方金融穩(wěn)定，建行永州逸云路支行認真履行消費者權(quán)益保護、反洗錢等工作職責(zé)，持續(xù)加強客戶身份識別，積極做好客戶盡職調(diào)查，堅決把好開戶的“源頭關(guān)”，有效堵截了洗錢、金融詐騙等案件的發(fā)生。