近日,一男士前往工行淮安浦東支行辦理現(xiàn)金跨行匯款業(yè)務。該男士表示,近日自己被電信詐騙數(shù)萬元后報案,現(xiàn)名下所有銀行卡已被公安機關(guān)進行保護性止付,因為淮安轄內(nèi)無招商銀行,因此想到工行辦理跨行現(xiàn)金匯款業(yè)務。
該行工作人員指導客戶填寫完匯款單時,發(fā)現(xiàn)客戶交易的戶名是某不知名小貸公司,于是再次詢問客戶進行這筆匯款的原因?蛻艋卮鹗悄匙苑Q京東金融的客服人員,將賬號與戶名告知客戶,并要求客戶備注編號,在今日前將指定金額匯往指定賬戶,工作人員察覺客戶該筆匯款較為可疑,于是上報網(wǎng)點負責人進行二次詢問。
網(wǎng)點負責人進行二次詢問時發(fā)現(xiàn),客戶精神有些恍惚,且客戶對于該筆借款并沒有印象,只是擔心征信受到影響,于是對客戶進行勸阻。網(wǎng)點負責人表示由于是跨行現(xiàn)金匯款,一旦匯出去就很難追回,而且客戶并不能核實收款人的確切情況,存在很高的風險問題,不如詢問一下公安機關(guān)再做決定,成功引導客戶與公安機關(guān)進行核實。
此次成功攔截,體現(xiàn)該行工作人員反詐意識較強,及時制止了客戶的不明匯款,保護了客戶的資金安全。“反賭反詐”打擊治理工作時是金融系統(tǒng)的重要任務,銀行、警民聯(lián)手,才能打造并維護和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境。工行淮安浦東支行將繼續(xù)嚴格履行對客戶的身份識別,強化對風險的預警能力,將風險遏制在萌芽狀態(tài),守護好人民群眾的“錢袋子”,為和諧的金融環(huán)境建設貢獻一份力量。
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