為進一步加強基層金融工作人員對洗錢行為的敏感性，發(fā)揮金融機構維護金融穩(wěn)定和金融秩序的重要作用，根據(jù)航幾行通知要求，工行唐山古冶支行加大力度將反洗錢工作落到實處，積極組織全體員工學習反洗錢微課，通過學習客戶盡職調(diào)查、涉敏管理、高風險業(yè)務管控、可疑交易報告、對客宣傳五個版塊內(nèi)容，提高員工反洗錢意識和風險預防能力，并將反洗錢工作納入常態(tài)化機制，為金融穩(wěn)定發(fā)展保駕護航。
一、夯實業(yè)務基礎，遏制風險源頭�；鶎泳W(wǎng)點是反洗錢的第一道防線，作為工行的一線員工，直接與客戶面對面接觸，是遏制風險的源頭，現(xiàn)金業(yè)務要做好偽現(xiàn)金甄別工作，杜絕潛在風險，按照反洗錢的工作要求，涉及到大額取現(xiàn)、匯款到不同名賬戶等情況時，客戶需按要求填寫相關登記表，客服經(jīng)理交給網(wǎng)點負責人審批，必要時還需網(wǎng)點負責人撥打電話確認一致后，方可繼續(xù)辦理業(yè)務。在辦理對公業(yè)務時，應習慣性對客戶身份證件進行核實，定期對賬戶進行年檢，在遇到對公賬戶開立與變更時，更要做好盡職調(diào)查工作，加強風險識別，發(fā)揮好基礎屏障作用。
二、強化履職能力，提升工作質(zhì)效。支行反洗錢領導小組要切實履行職能，樹立金融機構員工合規(guī)從業(yè)意識，不斷提高自己的風險辨識力，利用晨會、夕會等時間，組織員工一起培訓學習反洗錢最新法規(guī)、典型案例、資料文件等，定期開展反洗錢排查工作,通過反洗錢風險管理系統(tǒng)對頻繁交易、大額取現(xiàn)等業(yè)務的重點核查，有效防范實質(zhì)風險，避免風險事件發(fā)生，根據(jù)下發(fā)的監(jiān)管問題清單，查找反洗錢工作存在的問題和不足，找準問題出現(xiàn)的原因，制定有效的整改措施，并定期鞏固反洗錢工作專項治理檢查隱患問題整改成效，牢固樹立風險意識，確保反洗錢日常管理工作扎實有效的開展。
三、拓展宣傳工作，筑牢防控屏障。以網(wǎng)點為宣傳主陣地，在網(wǎng)點外和廳堂開展宣傳，在廳堂內(nèi)擺放反洗錢宣傳折頁，大堂經(jīng)理在做好客戶引導的同時，還可以通過微沙龍，知識小競賽等方式，向等候辦理業(yè)務的客戶普及反洗錢知識的重要性，切實提高宣傳廣度和深度，在廳堂外設立反洗錢知識宣傳點，針對不同人群，明確普及重點，為在場的行人答疑解惑，通過面向社會公眾發(fā)放反洗錢知識宣傳折頁的方式，進一步提高人民群眾反洗錢風險防范意識和責任意識，維護消費者合法權益，嚴厲打擊違法犯罪行為。利用廳堂外與廳堂內(nèi)相結合的方式，向客戶及社會公眾宣導反洗錢知識的重要性，為牢筑洗錢防空屏障和維護金融穩(wěn)定貢獻力量，樹立銀行良好的社會形象。
下一步，工行唐山古冶支行將持續(xù)做好反洗錢日常管理工作，不斷增強基層一線員工對業(yè)務發(fā)生風險的敏感性，提高反洗錢履職管理水平，切實加強反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力，多渠道、多方式開展反洗錢培訓活動，向公眾積極科普反洗錢知識，踐行金融機構在反洗錢工作中的擔當與責任，牢記金融為民的服務初心。
