近日,工行邢臺冶金支行營業(yè)室在為一個企業(yè)辦理對公開戶的過程中,發(fā)現(xiàn)企業(yè)法人年齡偏大,描述的一些情況與客戶經(jīng)理上門盡職調(diào)查的情況不符,并且營業(yè)執(zhí)照為當(dāng)日新注冊,工商系統(tǒng)還未更新反饋期成立信息,無法核實(shí)其企業(yè)信息真實(shí)性。經(jīng)辦人員在與法人交談過程中,問其企業(yè)主要成員和經(jīng)營項目時回答問題支支吾吾。網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員明確告知其出租、出借賬戶的法律責(zé)任與其產(chǎn)生的嚴(yán)重后果,企業(yè)法人代表表示暫緩辦理開戶業(yè)務(wù),后續(xù)該企業(yè)也未再來網(wǎng)點(diǎn)申請辦理對公開戶業(yè)務(wù)。
就目前形勢來看,犯罪分子電信詐騙的手段越來越高明,方式層出不窮,涉案賬戶不斷出現(xiàn),讓人防不勝防。該行采取實(shí)地調(diào)查方式,與法人當(dāng)面核實(shí)開戶意愿,雙人上門核實(shí)拍照。嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則,嚴(yán)格賬戶盡職調(diào)查管理辦法的規(guī)定,有效開展盡職調(diào)查。對新開立賬戶,尤其是高風(fēng)險行業(yè)賬戶,真實(shí)了解客戶經(jīng)營狀態(tài)、經(jīng)營地址等情況,嚴(yán)防空殼公司開立結(jié)算賬戶用于洗錢、詐騙等違法活動。
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