今年以來，工行大同分行緊緊圍繞客戶多元化的投資需求，抓住個人理財業(yè)務風險小收益穩(wěn)定的特點，及時調整營銷方向，緊跟客戶對接需求，把著力點向廣大的普通客戶轉移，非現(xiàn)個人理財穩(wěn)步發(fā)展。
善謀劃，搶市場。為了迅速占領理財市場，搶奪客戶資源，緊緊抓住個人客戶理財產(chǎn)品需求旺盛和總行推出的重點優(yōu)質理財產(chǎn)品的有利時機，制定個人理財業(yè)務計劃、獎勵措施，本著快抓、抓實、抓出成效的原則，契合市場特點，及時在全轄開展豐富多彩的營銷活動，促進理財產(chǎn)品業(yè)務的快速發(fā)展。
強領導，拓領域。面對日趨激烈的市場競爭形勢，進一步強化個人理財產(chǎn)品是“爭攬客戶的好產(chǎn)品、儲蓄存款的蓄水池、中間業(yè)務收入的增長器”的思想認識，積極開展“六進”營銷活動，緊盯同業(yè)、緊盯目標，大力開展市場外拓和精準營銷，不斷提高產(chǎn)品銷售成功率。
抓產(chǎn)品，壯規(guī)模。該行緊抓“工銀理財”產(chǎn)品優(yōu)勢，搶抓市場機遇，迅疾行動，及早安排部署，宣傳、營銷雙管齊下，撬動市場創(chuàng)造需求，產(chǎn)品銷售業(yè)績一路領先，戰(zhàn)果豐碩。把握好無固定期限理財產(chǎn)品流動性強、收益穩(wěn)定、安全性高的產(chǎn)品特點，全力拓展市場，做大該產(chǎn)品規(guī)模；抓住工銀系列理財產(chǎn)品，利用其風險低且收益機會高的特點，積極外拓新客戶新資金；面對投資風險加大的現(xiàn)狀，用好固收類產(chǎn)品穩(wěn)健的特征，著力拓展中高端客戶，該款產(chǎn)品成為個人理財產(chǎn)品增長的重要來源。
廣宣傳，優(yōu)服務。利用營業(yè)網(wǎng)點LED顯示屏、微信等多種形式，積極加強高凈值、專戶等高收益產(chǎn)品的營銷工作，爭攬他行優(yōu)質客戶，全面擴大市場份額。 積極做好理財產(chǎn)品到期資金的承接工作。為確保理財產(chǎn)品存量優(yōu)質客戶到期資金的穩(wěn)定，避免優(yōu)質客戶與回流資金流向他行，指派專人每天將到期的理財產(chǎn)品通過發(fā)送短信方式對客戶進行提醒，及時將資金到賬日及未來個人理財產(chǎn)品發(fā)行計劃下發(fā)，提前做好優(yōu)質客戶的持續(xù)營銷工作。
促規(guī)范，控風險。理財產(chǎn)品合規(guī)銷售一直是監(jiān)管機構的重點監(jiān)管內容，結合銀監(jiān)會《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》和該行《個人理財產(chǎn)品銷售管理辦法》等相關制度規(guī)定，嚴格規(guī)范售前、售中、售后各環(huán)節(jié)銷售行為，認真查找日常工作中存在的隱患，加強業(yè)務培訓，及時化解各項違規(guī)操作及經(jīng)營風險。
