8 月 28 日11 時(shí) 20 分左右，客戶(hù)吳某來(lái)到建行溫州永嘉橋頭支行，聲稱(chēng)有一筆貸款需要解凍，要轉(zhuǎn)入自己的建行卡 2 萬(wàn)元用于繳納保證金。大堂經(jīng)理李星聽(tīng)聞?lì)D時(shí)警覺(jué)起來(lái)，就問(wèn)客戶(hù):您是在哪里貸款的？客戶(hù)隨后打開(kāi)一個(gè)名為平安銀行XX貸 app，聲稱(chēng)其在此 app 上貸款 5 萬(wàn)元，但是提現(xiàn)時(shí)卡號(hào)有誤導(dǎo)致被凍結(jié)。李星詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是誰(shuí)告知其被凍結(jié)的？客戶(hù)隨后打開(kāi)一個(gè)“暢聊聊天”軟件的第三方 app，聲稱(chēng)在此 app 與平安銀行的工作人員溝通。李星查看其聊天記錄，“平安銀行人員”告知客戶(hù)如果不解凍將面臨法律責(zé)任，并發(fā)送了一張偽造的法院文書(shū)。
李星通過(guò)客戶(hù)手機(jī)辨認(rèn)，斷定詐騙分子偽造了平安銀行XX貸app，通過(guò)非法手段在后臺(tái)修改了客戶(hù)的銀行卡號(hào)，讓客戶(hù)誤以為自己填寫(xiě)銀行卡號(hào)有誤，再誘使客戶(hù)通過(guò)所謂的“繳納保證金”用于解凍貸款資金。李星當(dāng)即提示客戶(hù)：貸款資金是不會(huì)讓客戶(hù)經(jīng)過(guò)轉(zhuǎn)賬解凍的，即使卡號(hào)有誤也會(huì)自動(dòng)沖正。另外，法院文書(shū)是詐騙分子偽造的，這是一起詐騙事件。客戶(hù)聽(tīng)后似有所悟。
李星隨后詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否還與其他“工作人員”聯(lián)系過(guò)�？蛻�(hù)說(shuō)聯(lián)系過(guò)。隨后李星發(fā)現(xiàn)該“工作人員”將客戶(hù)拉入多個(gè)炒虛擬貨幣的投資交流群，客戶(hù)手機(jī)上有多個(gè)虛擬貨幣投資APP。李星告知客戶(hù)該類(lèi) app 都是涉及電信詐騙的，提醒客戶(hù)立即退群并卸載所有涉詐app、刪除所有所謂的“工作人員”。
最后李星提醒客戶(hù)如需貸款一定要通過(guò)正規(guī)渠道，遇到不明人員提示“需要轉(zhuǎn)賬解凍資金”一定要高度警惕，不下載來(lái)路不明的APP，不要相信所謂“高額回報(bào)”的投資理財(cái)。客戶(hù)聽(tīng)后連連點(diǎn)頭道謝！
