工行張家口張北支行開展反洗錢專題培訓(xùn) 提升反洗錢履職能力

   洗錢手段日趨復(fù)雜化、多樣化、隱蔽化，為使員工認(rèn)識到洗錢對于國家政治、經(jīng)濟(jì)、社會的重大危害，有效配置反洗錢資源，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，工行張家口張北支行開展反洗錢專題培訓(xùn)，向全體員工灌輸反洗錢思想意識，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營理念，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)提高反洗錢工作水平和力度，為支行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。

   一是了解什么是洗錢。通過培訓(xùn)，大家熟知了洗錢概念，洗錢是將犯罪所得的贓款通過金融工具或其他途徑轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、隱瞞、掩飾犯罪所得贓款的性質(zhì)和來源，使其變?yōu)槊菜坪戏ㄊ找娴牟环ㄐ袨�。因此，在日常辦理業(yè)務(wù)過程中要時(shí)刻警惕不明來路大額款項(xiàng)的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認(rèn)清客戶行為。

   二是認(rèn)識常見洗錢手段。洗錢手段主要有利用金融工具、保密限制、地下錢莊、民間借貸等，通過各種投資或親戚朋友進(jìn)行洗錢、跨境洗錢、熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢。通過了解洗錢手段，有針對性的開展防范措施。

   三是要建立反洗錢防線。首先要建立起客戶身份識別防線，辦理業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)真審核客戶的身份，根據(jù)客戶提供的開戶資料，審慎開通賬戶線上功能。其次是建立客戶身份資料交易記錄保存防線，最后是大額交易和可疑交易報(bào)告防線，在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)及時(shí)報(bào)告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。