近日,客戶張某走進建行溫州鹿城支行網點,表示想要辦理一張銀行卡,大堂經理對辦卡用途、是否本人使用及手機號碼實名情況等進行了詢問?蛻舯硎臼枪べY卡,單位入職要,遂讓客戶填單等候柜臺辦理。
“你好,請問辦理什么業(yè)務?”
“我想辦一張銀行卡。”
柜員對張某就辦卡用途等內容再次進行了例行詢問。張某表示自己是一名健身教練,來辦一張工資卡。當問到張某的居住地址時,其表示自己現居龍港,是專門趕來溫州辦卡。這一情況令人起疑,于是營運主管急忙出來穩(wěn)住客戶,與其詳聊中得知張某剛剛是在網上看到一則健身教練的招聘廣告,聯系健身房老板后,他將建行鹿城支行的定位發(fā)給張某,讓張某到這個指定網點辦卡。主管查看客戶與健身房老板的手機聊天記錄,發(fā)現雙方是在當天中午12:30才加上的微信。當問到工作情況,張某又表示自己并未正式入職,對方便催促自己先辦一張銀行卡;谶@些情況,營運主管和柜員便判定這是一起可疑開戶風險事件,拒絕了張某辦理銀行卡的要求。
隨后,張某聯系了健身房老板說明情況,對方與營運主管通話詢問為何不給張某辦卡,營運主管稱對于客戶未入職卻要馬上辦理銀行卡用于發(fā)放工資這一不合理行為表示懷疑,對方表示知曉并掛斷電話。而后又電話張某讓其先出來,因擔心張某上當受騙,營運主管跟了出去,發(fā)現對方又向張某發(fā)了另一個網點的定位讓其去辦理銀行卡,并叮囑其這次辦卡的用途說是自己日常用,行為非?梢伞I運主管再次向張某講解了出租或出借銀行卡和網上銀行存在的洗錢、詐騙案件風險及其他危害性,普及了相關的法律法規(guī)及金融機構關于相關業(yè)務辦理的規(guī)定等,告誡張某銀行卡一定要自己本人使用,可以等到入職之后真正需要工資卡的時候再來銀行辦理,千萬別上當受騙。張某也意識到老板催促辦卡的行為古怪,表示已知曉。次日,營運主管再次聯系張某了解到其已回龍港,并未去別的網點辦理銀行卡,客戶還表示了感謝。
建行溫州鹿城支行網點工作人員通過細致詢問識別風險,從而成功防范了潛在的業(yè)務風險,及時遏制了一起可疑開戶風險事件,化解了一次潛在的案件隱患,確保了客戶的賬戶和資金安全。建行溫州鹿城支行堅持把好客戶開戶源頭關,提高在業(yè)務受理中分析異常情況的判斷力,切實履行客戶身份識別義務,守好堵截違法犯罪的第一道防線。
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