建行溫州鹿城支行攔截可疑開戶，防范洗錢風險

   近日，客戶張某走進建行溫州鹿城支行網點，表示想要辦理一張銀行卡，大堂經理對辦卡用途、是否本人使用及手機號碼實名情況等進行了詢問�？蛻舯硎臼枪べY卡，單位入職要，遂讓客戶填單等候柜臺辦理。

   “你好，請問辦理什么業(yè)務？”

   “我想辦一張銀行卡。”

   柜員對張某就辦卡用途等內容再次進行了例行詢問。張某表示自己是一名健身教練，來辦一張工資卡。當問到張某的居住地址時，其表示自己現居龍港，是專門趕來溫州辦卡。這一情況令人起疑，于是營運主管急忙出來穩(wěn)住客戶，與其詳聊中得知張某剛剛是在網上看到一則健身教練的招聘廣告，聯系健身房老板后，他將建行鹿城支行的定位發(fā)給張某，讓張某到這個指定網點辦卡。主管查看客戶與健身房老板的手機聊天記錄，發(fā)現雙方是在當天中午12：30才加上的微信。當問到工作情況，張某又表示自己并未正式入職，對方便催促自己先辦一張銀行卡�；�于這些情況，營運主管和柜員便判定這是一起可疑開戶風險事件，拒絕了張某辦理銀行卡的要求。

   隨后，張某聯系了健身房老板說明情況，對方與營運主管通話詢問為何不給張某辦卡，營運主管稱對于客戶未入職卻要馬上辦理銀行卡用于發(fā)放工資這一不合理行為表示懷疑，對方表示知曉并掛斷電話。而后又電話張某讓其先出來，因擔心張某上當受騙，營運主管跟了出去，發(fā)現對方又向張某發(fā)了另一個網點的定位讓其去辦理銀行卡，并叮囑其這次辦卡的用途說是自己日常用，行為非�？梢伞�營運主管再次向張某講解了出租或出借銀行卡和網上銀行存在的洗錢、詐騙案件風險及其他危害性，普及了相關的法律法規(guī)及金融機構關于相關業(yè)務辦理的規(guī)定等，告誡張某銀行卡一定要自己本人使用，可以等到入職之后真正需要工資卡的時候再來銀行辦理，千萬別上當受騙。張某也意識到老板催促辦卡的行為古怪，表示已知曉。次日，營運主管再次聯系張某了解到其已回龍港，并未去別的網點辦理銀行卡，客戶還表示了感謝。

   建行溫州鹿城支行網點工作人員通過細致詢問識別風險，從而成功防范了潛在的業(yè)務風險，及時遏制了一起可疑開戶風險事件，化解了一次潛在的案件隱患，確保了客戶的賬戶和資金安全。建行溫州鹿城支行堅持把好客戶開戶源頭關，提高在業(yè)務受理中分析異常情況的判斷力，切實履行客戶身份識別義務，守好堵截違法犯罪的第一道防線。