國家外匯管理局關(guān)于進一步完善銀行試行辦理個人外匯預結(jié)匯匯款業(yè)務有關(guān)問題的通知
匯發(fā)[2009]51號
中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行：
為方便境外個人通過銀行辦理外匯匯入?yún)R款，規(guī)范境外匯款業(yè)務外匯管理，我局于2003年印發(fā)了《國家外匯管理局關(guān)于部分銀行試行辦理個人外匯預結(jié)匯匯款業(yè)務有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)［2003］48號）。根據(jù)部分銀行試行辦理的有關(guān)情況，為進一步完善個人外匯預結(jié)匯匯款業(yè)務（以下簡稱“預結(jié)匯業(yè)務”）相關(guān)政策，結(jié)合《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》等相關(guān)管理規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：
一、預結(jié)匯業(yè)務應通過個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理。
（一）你行開辦預結(jié)匯業(yè)務的境外分支機構(gòu)應要求境外匯款人提供境內(nèi)收款人的姓名和身份證號碼，并基于收款人角度填報資金屬性。你行境外分支機構(gòu)應在匯款申請書上列明所有非經(jīng)營性資金屬性（包括運輸、旅游、金融和保險服務、專有權(quán)利使用費和特許費、咨詢服務、其他服務、職工報酬和贍家款、投資收益、其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移等），供境外匯款人辦理匯款時進行選擇，同時提示匯款人該筆匯款將占用收款人年度結(jié)匯5萬美元的額度，對于超出部分，境內(nèi)收款人只能收到外匯匯款或可根據(jù)匯款人要求將超限額部分原幣匯回。
（二）你行境內(nèi)收款行應通過個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)審核匯款人所提供信息，與實際收款人賬戶姓名和身份證號一致后方可辦理結(jié)匯業(yè)務。對累計結(jié)匯超過個人年度結(jié)匯限額部分，按外匯匯款原幣劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)收款人外匯賬戶。境內(nèi)收款人可按《個人外匯管理辦法實施細則》的相關(guān)要求辦理轉(zhuǎn)存或提取外幣現(xiàn)鈔。
二、預結(jié)匯業(yè)務匯款人為境內(nèi)個人或境外個人，收款人限于持有中華人民共和國居民身份證的境內(nèi)個人。匯款性質(zhì)為經(jīng)常項目項下“非經(jīng)營性資金”。
三、你行境外分支機構(gòu)不得與境外銀行簽署預結(jié)匯業(yè)務代理協(xié)議，變相擴大業(yè)務辦理范圍。
四、你行境外分支機構(gòu)申請辦理外匯預結(jié)匯業(yè)務，應事前向我局備案，提交材料包括：備案報告、境外分支機構(gòu)情況、境內(nèi)收款行情況、人民幣鋪底資金金額、匯路情況、平盤機制、內(nèi)控制度、匯率、匯費、境內(nèi)收款行履行國際收支統(tǒng)計申報義務等。我局出具備案通知后，你行方可辦理預結(jié)匯業(yè)務。
五、你行應按《國家外匯管理局關(guān)于部分銀行試行辦理個人外匯預結(jié)匯匯款業(yè)務有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]48號）的相關(guān)規(guī)定履行國際收支統(tǒng)計間接申報及結(jié)售匯統(tǒng)計義務。
特此通知。
二〇〇九年十一月九日
