三、本通知下發(fā)之日起三個月內,銀行根據毗鄰國家中央銀行與中國人民銀行簽訂的雙邊本幣結算協(xié)定為境外銀行開立的人民幣賬戶,應當按照《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》轉為人民幣同業(yè)往來賬戶。在未轉為人民幣同業(yè)往來賬戶前,上述賬戶與境內結算銀行進行的人民幣資金往來,屬于跨境人民幣結算業(yè)務,應當參照境內代理銀行的信息報送規(guī)則向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送有關信息。上述賬戶在規(guī)定期限內未轉為人民幣同業(yè)往來賬戶的,不得再用于辦理跨境人民幣結算業(yè)務。
四、境內企業(yè)進口支付的人民幣不得在境外(含香港)直接購匯后支付給境外出口商。境內結算銀行不得提供此種人民幣結算服務。
五、《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》第二十一條所規(guī)定的跨境貿易人民幣結算項下涉及的居民對非居民的人民幣負債,包括與跨境貿易人民幣結算相關的遠期信用證、海外代付、協(xié)議付款、預收延付等。上述人民幣對外負債在人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)中辦理登記,不納入現行外債管理。
六、銀行可以按照《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》等法律規(guī)定,為客戶出具境外工程承包、境外項目建設和跨境融資等人民幣保函。銀行的人民幣保函業(yè)務不納入現行外債管理,但應當向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送保函及履約信息。
七、境外機構人民幣銀行結算賬戶余額不納入現行外債管理。
八、轉口貿易可以使用人民幣進行結算,境內結算銀行在辦理相關人民幣結算業(yè)務時要履行貿易真實性審核義務。
九、企業(yè)在實際發(fā)生人民幣款項收付后退(賠)款的,銀行可以在審核相關證明材料后為企業(yè)辦理對外收付,但退(賠)款金額一般不得超過原收/付款金額。
十、外幣報關人民幣結算,銀行應當按照跨境貿易人民幣結算試點的有關規(guī)定辦理,企業(yè)應當向銀行提供報關單號、報關金額等信息,由銀行向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送有關信息。
十一、銀行開展人民幣購售業(yè)務限于貨物貿易項下的跨境人民幣結算需求,境內代理銀行應當要求境外參加銀行加強對客戶購售需求的真實性審核。
十二、境內代理銀行與境外參加銀行簽訂的人民幣代理結算協(xié)議中應當至少明確境外參加銀行的以下義務:一是境外參加銀行只可為內地企業(yè)作為收款/付款方的貿易項目辦理人民幣購售業(yè)務,不能辦理與內地企業(yè)無直接貿易往來支付的人民幣購售業(yè)務;二是境外參加銀行只可為在三個月內具有真實貿易支付需要的企業(yè)客戶辦理人民幣購售業(yè)務;三是企業(yè)客戶在境外參加銀行辦理人民幣購售后,必須在同一家銀行完成購售相關的貿易支付;四是境外參加銀行應當追蹤客戶購售人民幣后的資金流向,對新客戶及金額較大的交易作更詳細的審核,并應當注意監(jiān)測異常交易。
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