（五）銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)認(rèn)為不應(yīng)分紅的其他情形。
第三十六條 銀行保險機構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，就有關(guān)責(zé)任義務(wù)出具書面承諾，并積極履行承諾事項。大股東出具虛假承諾或未履行承諾事項的，銀保監(jiān)會可以約談銀行保險機構(gòu)、大股東及其他相關(guān)人員，并在商業(yè)銀行和保險公司股權(quán)管理不良記錄中予以記錄。
第三十七條 銀行保險機構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)鼓勵支持全體股東，特別是中小股東就行使股東權(quán)利等有關(guān)事宜開展正當(dāng)溝通協(xié)商，協(xié)調(diào)配合中小股東依法行使知情權(quán)或質(zhì)詢權(quán)等法定權(quán)利。
第三十八條 銀行保險機構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)支持中小股東獲得有效參加股東（大）會和投票的機會，不得阻撓或指使銀行保險機構(gòu)阻撓中小股東參加股東（大）會，或?qū)χ行」蓶|參加股東（大）會設(shè)置其他障礙。
第三十九條 銀行保險機構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)關(guān)注其他股東行使股東權(quán)利、履行股東義務(wù)的有關(guān)情況，發(fā)現(xiàn)存在損害銀行保險機構(gòu)利益或其他利益相關(guān)者合法權(quán)益的，應(yīng)及時通報銀行保險機構(gòu)。銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定及時采取相應(yīng)措施，并向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。
第六章 銀行保險機構(gòu)職責(zé)
第四十條 銀行保險機構(gòu)董事會應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，并承擔(dān)股權(quán)管理的最終責(zé)任。
銀行保險機構(gòu)董事長是處理銀行保險機構(gòu)股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。董事會秘書協(xié)助董事長工作，是處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。
第四十一條 銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強股東股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理，重點關(guān)注大股東行為，發(fā)現(xiàn)大股東及其實際控制人存在涉及銀行保險機構(gòu)的違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)及時采取措施防止違規(guī)情形加劇，并及時向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。
第四十二條 銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅持獨立自主經(jīng)營，建立有效的風(fēng)險隔離機制，采取隔離股權(quán)、資產(chǎn)、債務(wù)、管理、財務(wù)、業(yè)務(wù)和人員等審慎措施，實現(xiàn)與大股東的各自獨立核算和風(fēng)險承擔(dān)，切實防范利益沖突和風(fēng)險傳染。銀保監(jiān)會對銀行保險機構(gòu)監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第四十三條 鼓勵銀行保險機構(gòu)制定大股東權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單。
權(quán)利義務(wù)清單應(yīng)當(dāng)明確大股東依法享有的股東權(quán)利和應(yīng)當(dāng)履行的責(zé)任義務(wù)；負(fù)面行為清單應(yīng)當(dāng)明確大股東不得利用股東地位開展的違規(guī)行為，以及存在違規(guī)行為時，將承擔(dān)的法律責(zé)任和可能面臨的監(jiān)管處罰。
銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管政策及時更新權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單，充分運用公司章程，督促引導(dǎo)大股東嚴(yán)格依法依規(guī)行使股東權(quán)利，積極主動履行責(zé)任義務(wù)。
第四十四條 銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立大股東信息檔案，記錄和管理大股東的相關(guān)信息，并通過詢問股東、查詢公開信息等方式，至少每半年一次，核實掌握大股東的控制權(quán)情況、與銀行保險機構(gòu)其他股東間的關(guān)聯(lián)關(guān)系及一致行動情況、所持股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)情況，如發(fā)生變化，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整地報告和披露相關(guān)信息。
第四十五條 銀行保險機構(gòu)董事會應(yīng)至少每年一次，就大股東資質(zhì)情況、財務(wù)狀況、所持股權(quán)情況、上一年度關(guān)聯(lián)交易情況、行使股東權(quán)利情況、履行責(zé)任義務(wù)和承諾情況、落實公司章程和協(xié)議條款情況、遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定情況進行評估，并在股東（大）會上或通過書面文件進行通報，同時抄報銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)。
銀行保險機構(gòu)對大股東進行評估時，可按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，對其他需要評估的股東進行同步評估，相關(guān)評估報告可合并報送銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)。
第四十六條 銀行保險機構(gòu)在不涉及商業(yè)秘密的前提下，可以定期通報機構(gòu)的治理情況、經(jīng)營情況和相關(guān)風(fēng)險情況，更好地保障中小股東、獨立董事、外部監(jiān)事、普通員工和金融消費者等利益相關(guān)方的知情權(quán)、質(zhì)詢權(quán)等相關(guān)權(quán)利，鼓勵上述各利益相關(guān)方對大股東不當(dāng)干預(yù)行為開展監(jiān)督。
第四十七條 銀行保險機構(gòu)大股東濫用股東權(quán)利，給銀行保險機構(gòu)造成損失的，銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國公司法》第二十條規(guī)定，要求大股東承擔(dān)賠償責(zé)任。大股東拒不配合承擔(dān)賠償責(zé)任的，銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極采取有關(guān)措施，維護自身權(quán)益，并將相關(guān)情況報送銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)。
第七章 監(jiān)督管理
第四十八條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照實質(zhì)重于形式的原則，加強對銀行保險機構(gòu)大股東的穿透監(jiān)管和審查，對涉及銀行保險機構(gòu)的違法違規(guī)行為依法采取監(jiān)管措施。
第四十九條 銀行保險機構(gòu)大股東違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可責(zé)令限期改正，并視情況采取約談大股東及相關(guān)人員、公開質(zhì)詢、公開譴責(zé)、向其上級主管單位通報等措施。
第五十條 銀行保險機構(gòu)大股東或其控股股東、實際控制人違反本辦法第七條、第八條、第十四條規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可依法限制其股東（大）會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利。
第五十一條 銀行保險機構(gòu)大股東及其關(guān)聯(lián)方利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害銀行保險機構(gòu)利益，危及資本充足率或償付能力的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取措施，限制或禁止銀行保險機構(gòu)與違規(guī)股東及其關(guān)聯(lián)方開展關(guān)聯(lián)交易，防止進一步損害銀行保險機構(gòu)利益。
第五十二條 銀行保險機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可責(zé)令限期改正，并根據(jù)違規(guī)情形調(diào)整銀行保險機構(gòu)公司治理評估結(jié)果、監(jiān)管評級或采取其他監(jiān)管措施。
第五十三條 對銀行保險機構(gòu)或其大股東違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任或未履職盡責(zé)的銀行保險機構(gòu)工作人員，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可采取以下措施，并依法追究相關(guān)人員責(zé)任：
（一）監(jiān)管談話或責(zé)令整改；
（二）行業(yè)警示通報或公開譴責(zé)；
（三）責(zé)令銀行保險機構(gòu)按照公司規(guī)定給予紀(jì)律處分、警告、罰款或調(diào)整職務(wù)；
（四）按管理權(quán)限通報其組織部門及紀(jì)檢監(jiān)察部門。
第五十四條 銀行保險機構(gòu)大股東及其控股股東、實際控制人違反本辦法規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及時采取措施，并在商業(yè)銀行和保險公司股權(quán)管理不良記錄中及時、準(zhǔn)確、完整記錄。對違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重且社會影響特別惡劣的大股東，銀保監(jiān)會依法予以處罰并視情形向社會公開通報。
第八章 附則
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