第九條 《辦法》第十條所稱持有申請(qǐng)人10%以上股權(quán)的出資人,包括:
(一)直接持有申請(qǐng)人的股權(quán)超過10%的出資人;
(二)直接持有申請(qǐng)人股權(quán)且與其間接持有的申請(qǐng)人股權(quán)累計(jì)超過10%的出資人。
第十條 《辦法》第十一條第(一)項(xiàng)所稱書面申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)明確擬申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)的具體類型。
第十一條 《辦法》第十一條第(二)項(xiàng)所稱營業(yè)執(zhí)照(副本)復(fù)印件應(yīng)當(dāng)加蓋申請(qǐng)人的公章。
第十二條 《辦法》第十一條第(五)項(xiàng)所稱財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,是指截至申請(qǐng)日最近1年內(nèi)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
申請(qǐng)人設(shè)立時(shí)間不足1年的,應(yīng)當(dāng)提交存續(xù)期間的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
第十三條 《辦法》第十一條第(六)項(xiàng)所稱支付業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告,應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:
(一)擬從事支付業(yè)務(wù)的市場前景分析;
(二)擬從事支付業(yè)務(wù)的處理流程,載明從客戶發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成客戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)資金流轉(zhuǎn)情況;
(三)擬從事支付業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)手段;
(四)擬從事支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析及其管理措施,并區(qū)分支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進(jìn)行說明;
(五)擬從事支付業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)效益分析。
申請(qǐng)人擬申請(qǐng)不同類型支付業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按照支付業(yè)務(wù)類型分別提供前款規(guī)定內(nèi)容。
第十四條 《辦法》第十一條第(七)項(xiàng)所稱反洗錢措施驗(yàn)收材料,是指包括下列內(nèi)容的報(bào)告:
(一)反洗錢內(nèi)部控制制度文件,載明反洗錢合規(guī)管理框架、客戶身份識(shí)別和資料保存措施、可疑交易報(bào)告措施、交易記錄保存措施、反洗錢審計(jì)和培訓(xùn)措施、協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序、反洗錢工作保密措施;
(二)反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)說明,載明負(fù)責(zé)反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、反洗錢高級(jí)管理人員和專職反洗錢工作人員及其聯(lián)系方式;
(三)開展可疑交易監(jiān)測(cè)的技術(shù)條件說明。
第十五條 《辦法》第十一條第(八)項(xiàng)所稱技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證證明,是指據(jù)以表明支付業(yè)務(wù)設(shè)施符合中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全要求的文件、資料,應(yīng)當(dāng)包括檢測(cè)機(jī)構(gòu)出具的檢測(cè)報(bào)告和認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的認(rèn)證證書。
前款所稱檢測(cè)機(jī)構(gòu)和認(rèn)證機(jī)構(gòu)均應(yīng)當(dāng)獲得中國合格評(píng)定國家認(rèn)可委員會(huì)(CNAS)的認(rèn)可,并符合中國人民銀行關(guān)于技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證能力的要求。
未按照中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全要求進(jìn)行技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證,或技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證的程序、方法存在重大缺陷的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求申請(qǐng)人重新進(jìn)行檢測(cè)認(rèn)證。
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