為配合《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布）實(shí)施工作，中國人民銀行制定了《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》，現(xiàn)予公布實(shí)施。
中國人民銀行
二〇一〇年十二月一日
非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則
第一條 根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布，以下簡稱《辦法》）及有關(guān)法律法規(guī)，制定本細(xì)則。
第二條 《辦法》所稱預(yù)付卡不包括：
（一）僅限于發(fā)放社會(huì)保障金的預(yù)付卡；
（二）僅限于乘坐公共交通工具的預(yù)付卡；
（三）僅限于繳納電話費(fèi)等通信費(fèi)用的預(yù)付卡；
（四）發(fā)行機(jī)構(gòu)與特約商戶為同一法人的預(yù)付卡。
第三條 《辦法》第八條第（四）項(xiàng)所稱有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員，是指申請人的高級管理人員中至少有5名人員具備下列條件：
（一）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或具有會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、金融、計(jì)算機(jī)、電子通信、信息安全等專業(yè)的中級技術(shù)職稱；
（二）從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)或金融信息處理業(yè)務(wù)2年以上或從事會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、金融、計(jì)算機(jī)、電子通信、信息安全工作3年以上。
前款所稱高級管理人員，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、技術(shù)負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H履行上述職責(zé)的人員。
第四條 《辦法》第八條第（五）項(xiàng)所稱反洗錢措施，包括反洗錢內(nèi)部控制、客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等預(yù)防洗錢、恐怖融資等金融犯罪活動(dòng)的措施。
第五條 《辦法》第八條第（六）項(xiàng)所稱支付業(yè)務(wù)設(shè)施，包括支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)以及容納上述系統(tǒng)的專用機(jī)房。
第六條 《辦法》第八條第（七）項(xiàng)所稱組織機(jī)構(gòu)，包括具有合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理和系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)職能的部門。
第七條 《辦法》第十條第（二）項(xiàng)所稱信息處理支持服務(wù)，包括信息處理服務(wù)和為信息處理提供支持服務(wù)。
第八條 《辦法》第十條所稱擁有申請人實(shí)際控制權(quán)的出資人，包括：
（一）直接持有申請人的股權(quán)超過50%的出資人；
（二）直接持有申請人股權(quán)且與其間接持有的申請人股權(quán)累計(jì)超過50%的出資人；
（三）直接持有申請人股權(quán)且與其間接持有的申請人股權(quán)累計(jì)不足50%，但依其所享有的表決權(quán)足以對股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的出資人。
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