《進一步推進中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新試點 加快上海國際金融中心建設(shè)方案》已經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)予以印發(fā)，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
中國人民銀行 商 務(wù) 部
銀 監(jiān) 會 證 監(jiān) 會
保 監(jiān) 會 外 匯 局 上海市人民政府
2015年10月29日
附件
進一步推進中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)
金融開放創(chuàng)新試點 加快上海國際金融中心建設(shè)方案
為深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，進一步推進中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱自貿(mào)試驗區(qū)）金融開放創(chuàng)新試點，加快上海國際金融中心建設(shè)，制定本方案。
一、總體要求
貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融改革開放和自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)的總體部署，緊緊圍繞服務(wù)全國、面向世界的戰(zhàn)略要求和上海國際金融中心建設(shè)的戰(zhàn)略任務(wù)，堅持以服務(wù)實體經(jīng)濟、促進貿(mào)易和投資便利化為出發(fā)點，根據(jù)積極穩(wěn)妥、把握節(jié)奏、宏觀審慎、風(fēng)險可控原則，成熟一項、推進一項，加快推進資本項目可兌換、人民幣跨境使用、金融服務(wù)業(yè)開放和建設(shè)面向國際的金融市場，不斷完善金融監(jiān)管，大力促進自貿(mào)試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新試點與上海國際金融中心建設(shè)的聯(lián)動，探索新途徑、積累新經(jīng)驗，及時總結(jié)評估、適時復(fù)制推廣，更好地為全國深化金融改革和擴大金融開放服務(wù)。
二、率先實現(xiàn)人民幣資本項目可兌換
按照統(tǒng)籌規(guī)劃、服務(wù)實體、風(fēng)險可控、分步推進原則，在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)進行人民幣資本項目可兌換的先行先試，逐步提高資本項下各項目可兌換程度。
（一）認(rèn)真總結(jié)自由貿(mào)易賬戶經(jīng)驗。抓緊啟動自由貿(mào)易賬戶本外幣一體化各項業(yè)務(wù)，進一步拓展自由貿(mào)易賬戶功能。自由貿(mào)易賬戶內(nèi)本外幣資金按宏觀審慎的可兌換原則管理。
（二）規(guī)范自由貿(mào)易賬戶開立和使用條件，嚴(yán)格落實銀行賬戶實名制。支持經(jīng)濟主體可通過自由貿(mào)易賬戶開展涉外貿(mào)易投資活動，鼓勵和支持銀行、證券、保險類金融機構(gòu)利用自由貿(mào)易賬戶等開展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)，允許證券、期貨交易所和結(jié)算機構(gòu)圍繞自由貿(mào)易賬戶體系，充分利用自由貿(mào)易賬戶間的電子信息流和資金流，研究改革創(chuàng)新舉措。
（三）研究啟動合格境內(nèi)個人投資者境外投資試點，適時出臺相關(guān)實施細則，允許符合條件的個人開展境外實業(yè)投資、不動產(chǎn)投資和金融類投資。
（四）抓緊制定有關(guān)辦法，允許或擴大符合條件的機構(gòu)和個人在境內(nèi)外證券期貨市場投資，盡快明確在境內(nèi)證券期貨市場投資的跨境資金流動管理方式，研究探索通過自由貿(mào)易賬戶等支持資本市場開放，適時啟動試點。
（五）建立健全自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)宏觀審慎管理框架下的境外融資和資本流動管理體系，綜合考慮資產(chǎn)負(fù)債幣種、期限等匹配情況以及外債管理和貨幣政策調(diào)控需要，合理調(diào)控境外融資規(guī)模和投向，優(yōu)化境外融資結(jié)構(gòu)，防范境外融資風(fēng)險。
（六）創(chuàng)新外匯管理體制，探索在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)開展限額內(nèi)可兌換試點。圍繞自貿(mào)試驗區(qū)和上海國際金融中心建設(shè)目標(biāo)，進一步創(chuàng)新外匯管理體制。放寬跨境資本流動限制，健全外匯資金均衡管理體制。統(tǒng)籌研究進一步擴大個人可兌換限額。根據(jù)主體監(jiān)管原則，在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)實現(xiàn)非金融企業(yè)限額內(nèi)可兌換。逐步擴大本外幣兌換限額，率先實現(xiàn)可兌換。
三、進一步擴大人民幣跨境使用
擴大人民幣境外使用范圍，推進貿(mào)易、實業(yè)投資與金融投資三者并重，推動資本和人民幣“走出去”。
（七）完善相關(guān)制度規(guī)則，支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司或子公司在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，募集資金根據(jù)需要在境內(nèi)外使用。
（八）在建立健全相關(guān)管理制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)市場需要啟動自貿(mào)試驗區(qū)個體工商戶向其在境外經(jīng)營主體提供跨境人民幣資金支持。
（九）拓寬境外人民幣投資回流渠道。創(chuàng)新面向國際的人民幣金融產(chǎn)品，擴大境外人民幣境內(nèi)投資金融產(chǎn)品的范圍，促進人民幣資金跨境雙向流動。
四、不斷擴大金融服務(wù)業(yè)對內(nèi)對外開放
探索市場準(zhǔn)入負(fù)面清單制度，開展相關(guān)改革試點工作。對接國際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則，探索金融服務(wù)業(yè)對外資實行準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單管理模式。推動金融服務(wù)業(yè)對符合條件的民營資本和外資機構(gòu)擴大開放。
（十）支持民營資本進入金融業(yè)，支持符合條件的民營資本依法設(shè)立民營銀行、金融租賃公司、財務(wù)公司、汽車金融公司和消費金融公司等金融機構(gòu)。
（十一）支持各類符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)通過新設(shè)法人機構(gòu)、分支機構(gòu)、專營機構(gòu)、專業(yè)子公司等方式進入自貿(mào)試驗區(qū)經(jīng)營。
（十二）支持具有離岸業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)擴大相關(guān)離岸業(yè)務(wù)。在對現(xiàn)行試點進行風(fēng)險評估基礎(chǔ)上，適時擴大試點銀行和業(yè)務(wù)范圍。
（十三）支持在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)按照國家規(guī)定設(shè)立面向機構(gòu)投資者的非標(biāo)資產(chǎn)交易平臺。
（十四）允許自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)開展證券期貨業(yè)務(wù)交叉持牌試點。
（十五）允許公募基金管理公司在自貿(mào)試驗區(qū)設(shè)立專門從事指數(shù)基金管理業(yè)務(wù)的專業(yè)子公司。支持保險資金等長期資金在符合規(guī)定前提下委托證券期貨經(jīng)營機構(gòu)在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)開展跨境投資。
（十六）支持證券期貨經(jīng)營機構(gòu)在自貿(mào)試驗區(qū)率先開展跨境經(jīng)紀(jì)和跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，開展證券期貨經(jīng)營機構(gòu)參與境外證券期貨和衍生品交易試點。允許基金管理公司子公司開展跨境資產(chǎn)管理、境外投資顧問等業(yè)務(wù)。支持上海證券期貨經(jīng)營機構(gòu)進入銀行間外匯市場，開展人民幣對外匯即期業(yè)務(wù)和衍生品交易。
（十七）支持在自貿(mào)試驗區(qū)設(shè)立專業(yè)從事境外股權(quán)投資的項目公司，支持符合條件的投資者設(shè)立境外股權(quán)投資基金。
（十八）允許外資金融機構(gòu)在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立合資證券公司，外資持股比例不超過49%，內(nèi)資股東不要求為證券公司，擴大合資證券公司業(yè)務(wù)范圍。允許符合條件的外資機構(gòu)在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立合資證券投資咨詢公司。
（十九）支持在自貿(mào)試驗區(qū)設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司及子公司、保險資金運用中心。支持保險資產(chǎn)管理機構(gòu)設(shè)立夾層基金、并購基金、不動產(chǎn)基金、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)基金、健康產(chǎn)業(yè)基金等私募基金。支持保險資產(chǎn)管理公司發(fā)起、保險公司投資資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。依托金融要素市場研究巨災(zāi)債券試點。
（二十）完善再保險產(chǎn)業(yè)鏈。支持在自貿(mào)試驗區(qū)設(shè)立中外資再保險機構(gòu)，設(shè)立自保公司、相互制保險公司等新型保險組織，以及設(shè)立為保險業(yè)發(fā)展提供配套服務(wù)的保險經(jīng)紀(jì)、保險代理、風(fēng)險評估、損失理算、法律咨詢等專業(yè)性保險服務(wù)機構(gòu)。支持自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)保險機構(gòu)大力開展跨境人民幣再保險和全球保單分入業(yè)務(wù)。鼓勵各類保險機構(gòu)為我國海外企業(yè)提供風(fēng)險保障，在自貿(mào)試驗區(qū)創(chuàng)新特殊風(fēng)險分散機制，開展能源、航空航天等特殊風(fēng)險保險業(yè)務(wù)，推動國際資本為國內(nèi)巨災(zāi)保險、特殊風(fēng)險保險提供再保險支持。
（二十一）在現(xiàn)行法律框架下，支持設(shè)立外資健康保險機構(gòu)。探索建立航運保險產(chǎn)品注冊制度。研究推出航運保險指數(shù)。
（二十二）在風(fēng)險可控前提下支持互聯(lián)網(wǎng)金融在自貿(mào)試驗區(qū)創(chuàng)新發(fā)展。
（二十三）支持科技金融發(fā)展，探索投貸聯(lián)動試點，促進創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新。在風(fēng)險可控和依法合規(guī)前提下，允許浦發(fā)硅谷銀行等以科技金融服務(wù)為特點的銀行與創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)戰(zhàn)略合作，探索投貸聯(lián)動，地方人民政府給予必要扶持。
（二十四）在防范風(fēng)險前提下，研究探索開展金融業(yè)綜合經(jīng)營，探索設(shè)立金融控股公司。
（二十五）在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融開放領(lǐng)域試點開展涉及外資的國家安全審查。支持與我國簽署自由貿(mào)易協(xié)定的國家或地區(qū)金融機構(gòu)率先在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立合資金融機構(gòu)，逐步提高持股比例。在內(nèi)地與港澳、大陸與臺灣有關(guān)經(jīng)貿(mào)合作協(xié)議框架下，提高港澳臺地區(qū)服務(wù)提供者在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)參股金融機構(gòu)的持股比例。
（二十六）集聚和發(fā)展銀行、證券、保險等行業(yè)的各類功能性金融機構(gòu)。支持大型金融機構(gòu)在上海設(shè)立業(yè)務(wù)總部。支持境外中央銀行和國際金融組織在滬設(shè)立代表處或分支機構(gòu)，吸引符合條件的國際知名銀行、證券、保險公司等金融機構(gòu)在滬設(shè)立分支機構(gòu)、功能型機構(gòu)以及成立合資機構(gòu)。支持中國保險信息技術(shù)管理有限責(zé)任公司在上海設(shè)立創(chuàng)新型子公司。
（二十七）支持在自貿(mào)試驗區(qū)按國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立法人金融機構(gòu)，實施“走出去”戰(zhàn)略，加快海外網(wǎng)點布局，拓展海外市場。
五、加快建設(shè)面向國際的金融市場
依托自貿(mào)試驗區(qū)金融制度創(chuàng)新和對外開放優(yōu)勢，充分發(fā)揮人民銀行上�？偛拷y(tǒng)籌協(xié)調(diào)功能，推進面向國際的金融市場平臺建設(shè)，拓寬境外投資者參與境內(nèi)金融市場的渠道，提升金融市場配置境內(nèi)外資源的功能。
（二十八）支持中國外匯交易中心建設(shè)國際金融資產(chǎn)交易平臺，增強平臺服務(wù)功能。
（二十九）加快上海黃金交易所國際業(yè)務(wù)板塊后續(xù)建設(shè)，便利投資者交易。
（三十）支持上海證券交易所在自貿(mào)試驗區(qū)設(shè)立國際金融資產(chǎn)交易平臺，有序引入境外長期資金逐步參與境內(nèi)股票、債券、基金等市場，探索引入境外機構(gòu)投資者參與境內(nèi)新股發(fā)行詢價配售。支持上海證券交易所在總結(jié)滬港通經(jīng)驗基礎(chǔ)上，適應(yīng)境內(nèi)外投資者需求，完善交易規(guī)則和交易機制。
（三十一）支持上海期貨交易所加快國際能源交易中心建設(shè)，盡快上市原油期貨。積極推進天然氣、船用燃料油、成品油等期貨產(chǎn)品研究工作。允許符合條件的境外機構(gòu)在自貿(mào)試驗區(qū)試點設(shè)立獨資或者合資的期貨市場服務(wù)機構(gòu)，接受境外交易者委托參與境內(nèi)特定品種期貨交易。
（三十二）支持設(shè)立上海保險交易所，推動形成再保險交易、定價中心。
（三十三）支持上海清算所向自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)和境外投資者提供航運金融和大宗商品場外衍生品的清算等服務(wù)。
（三十四）支持股權(quán)托管交易機構(gòu)依法為自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的科技型中小企業(yè)等提供綜合金融服務(wù)，吸引境外投資者參與。
六、不斷加強金融監(jiān)管，切實防范風(fēng)險
建立適應(yīng)自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展和上海國際金融中心建設(shè)聯(lián)動的金融監(jiān)管機制，加強金融風(fēng)險防范，營造良好金融發(fā)展環(huán)境。
（三十五）完善金融監(jiān)管體制。探索建立符合國際規(guī)則、適應(yīng)中國國情的金融監(jiān)管框架。精簡行政審批項目，簡化事前準(zhǔn)入事項，加強事中事后分析評估和事后備案管理。加強金融信用信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推動信用信息共建共享，構(gòu)建與國際接軌的統(tǒng)計、監(jiān)測體系。加大對金融失信行為和市場違規(guī)行為懲戒力度。
（三十六）支持人民銀行和外匯局加強自貿(mào)試驗區(qū)金融監(jiān)管服務(wù)能力建設(shè)，探索本外幣一體化監(jiān)管體系。創(chuàng)新外匯賬戶管理體系。整合外匯賬戶種類，優(yōu)化監(jiān)管方式，提升監(jiān)管效率。
（三十七）加強自貿(mào)試驗區(qū)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，探索功能監(jiān)管。進一步發(fā)揮自貿(mào)試驗區(qū)金融協(xié)調(diào)機制作用，加強跨部門、跨行業(yè)、跨市場金融業(yè)務(wù)監(jiān)管協(xié)調(diào)和信息共享。研究探索中央和地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)新機制。支持國家金融管理部門研究探索將部分貼近市場、便利產(chǎn)品創(chuàng)新的監(jiān)管職能下放至在滬金融監(jiān)管機構(gòu)和金融市場組織機構(gòu)。
（三十八）加強金融風(fēng)險防范。完善跨境資金流動的監(jiān)測分析機制，加強反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作機制。針對金融機構(gòu)跨行業(yè)、跨市場、跨境發(fā)展特點，掌握金融開放主動權(quán)，建立和完善系統(tǒng)性風(fēng)險預(yù)警、防范和化解體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險底線。
（三十九）積極完善金融發(fā)展環(huán)境。上海市人民政府會同有關(guān)部門研究制定進一步完善金融信用制度建設(shè)等方案。
（四十）試點措施與行政法規(guī)、國務(wù)院文件、國務(wù)院批準(zhǔn)的部門規(guī)章等規(guī)定不一致的，依照程序提請國務(wù)院作出調(diào)整實施決定。
