文 號: 匯發(fā)[2014]55號
中國工商銀行股份有限公司、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司：
為強化銀行內(nèi)部管控和外部監(jiān)管，促進銀行提高外匯業(yè)務合規(guī)經(jīng)營水平，遏制外匯業(yè)務違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪行為，國家外匯管理局（以下簡稱外匯局）決定近期組織開展銀行外匯業(yè)務合規(guī)性專項檢查，現(xiàn)將有關事項通知如下：
一、檢查目的
（一）查找銀行外匯業(yè)務經(jīng)營中存在的突出問題和風險隱患，防范化解風險，堅守不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風險底線。
（二）查找銀行執(zhí)行外匯管理政策法規(guī)的薄弱環(huán)節(jié)，促進銀行加強內(nèi)部管控，提高外匯業(yè)務合規(guī)經(jīng)營水平。
（三）重點查處銀行跨市場、跨行業(yè)及跨境違規(guī)套利行為，利用銀行代客金融衍生品交易、結售匯新興業(yè)務等外匯業(yè)務創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)避或者違反監(jiān)管規(guī)定等行為。
二、檢查安排
檢查分為銀行自查、外匯局非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查及銀行整改三個階段。
（一）2015年1月4日至2月9日，你行對總行及分支行外匯業(yè)務經(jīng)營情況進行全面自查。同時，外匯局對你行外匯業(yè)務進行非現(xiàn)場檢查。
（二）2015年2月10日至3月中旬，外匯局根據(jù)你行自查和外匯局非現(xiàn)場檢查情況選擇你行部分分支行開展現(xiàn)場檢查。
（三）2015年5月31日前，你行對自查及外匯局檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題予以整改。
三、自查和檢查內(nèi)容
你行自查與外匯局檢查內(nèi)容包括：
（一）對以往發(fā)現(xiàn)外匯違法違規(guī)問題的整改情況。對2013年至2014年發(fā)現(xiàn)的外匯違法違規(guī)問題，你行是否進行認真整改；所制定的各項整改措施是否落實；是否從組織架構、內(nèi)控制度、業(yè)務流程、考核機制、系統(tǒng)建設等方面對外匯業(yè)務經(jīng)營的內(nèi)部管控進行改進和加強。
（二）內(nèi)部管控與展業(yè)原則落實情況。重點檢查外匯業(yè)務的內(nèi)控制度是否健全完善，覆蓋所有外匯業(yè)務；是否存在內(nèi)控制度不符合外匯管理規(guī)定、不能有效保障外匯管理政策落實或未及時根據(jù)外匯管理政策變化及時更新等問題；外匯業(yè)務內(nèi)控執(zhí)行與監(jiān)督是否有效；展業(yè)原則是否有效執(zhí)行和落實；是否從內(nèi)控制度上對落實展業(yè)原則進行了規(guī)范和細化。
（三）外匯業(yè)務合規(guī)性。對2014年1月1日至2014年12月31日你行辦理的外匯業(yè)務進行檢查。必要時檢查時間段將向前追溯和向后延伸。重點查處銀行跨市場、跨行業(yè)及跨境違規(guī)套利行為，代客金融衍生品交易、結售匯新興業(yè)務等外匯業(yè)務創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)避或者違反監(jiān)管規(guī)定等行為。
具體對以下外匯業(yè)務合規(guī)性進行檢查：
1.經(jīng)常項下外匯業(yè)務
你行辦理貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易、貿(mào)易融資項下外匯業(yè)務的合規(guī)性。
2.資本項下外匯業(yè)務
你行辦理外匯資本金、外債、外匯貸款、對外直接投資業(yè)務、跨境擔保業(yè)務、個人資本項下外匯業(yè)務等資本項下外匯業(yè)務的合規(guī)性。
3.個人結售匯業(yè)務
你行為境內(nèi)居民及非居民辦理個人外匯業(yè)務收付匯、結售匯及提鈔的合規(guī)性，個人銀行卡業(yè)務合規(guī)性等。
4.國際收支申報及報表資料報送
你行國際收支申報及上報相關報表資料的及時性、準確性和完整性。
5.其他外匯業(yè)務合規(guī)性
四、工作要求
（一）你行應高度重視并認真做好此次自查工作，在系統(tǒng)內(nèi)全面部署自查，并做到分級負責、措施到位、不留死角，確保自查工作取得成效。
（二）你行應認真自查并主動上報有關違法違規(guī)問題。2015年2月9日前，你行應匯總總行及各分行自查情況，向外匯局報送自查報告及自查情況統(tǒng)計表（見附件），你行自查發(fā)現(xiàn)的問題涉及企業(yè)違規(guī)的，應一并上報涉嫌違規(guī)線索。同時，你行省級分行應匯總轄內(nèi)分支行自查情況，向外匯局當?shù)胤志謭笏妥圆閳蟾婕敖y(tǒng)計表。自查報告應包括自查組織開展情況、自查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的主要問題、產(chǎn)生問題的原因、整改措施、整改時間、責任部門、責任人等。對于在自查報告中主動上報的違法違規(guī)問題，外匯局將依法予以從輕或減輕處理。
（三）針對發(fā)現(xiàn)的相關問題，你行應認真查找原因，切實予以整改，建立外匯業(yè)務守法合規(guī)經(jīng)營的長效機制。2015年5月31日前，你行總行和省級分行應分別向外匯局和當?shù)胤志謭笏驼膱蟾�，整改報告應包含整改措施的落實情況、落實進度等。
（四）你行各分支行應積極配合當?shù)赝鈪R局做好非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查工作，按要求提供有關材料，配合外匯局調(diào)查、詢問和檢查。
如有問題，請與外匯局管理檢查司聯(lián)系。
聯(lián)系人：徐浩雄，010-68402391；張澄，010-68402360。
特此通知。
附件：銀行外匯業(yè)務合規(guī)經(jīng)營情況自查表
國家外匯管理局
2014年12月31日
附件：
