[2013]1號
為加強(qiáng)信用評級市場自律管理，規(guī)范非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)，促進(jìn)債務(wù)融資工具市場健康發(fā)展，根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（中國人民銀行令[2008]第1號）以及《中國銀行間市場交易商協(xié)會章程》，中國銀行間市場交易商協(xié)會組織市場成員制定了《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，于2012年3月1日經(jīng)交易商協(xié)會第三屆常務(wù)理事會第一次會議審議通過，并經(jīng)人民銀行備案同意，現(xiàn)予公布。
中國銀行間市場交易商協(xié)會
二○一三年一月八日
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引
（2012年3月1日第三屆常務(wù)理事會第一次會議審議通過，自2013年1月8日起施行）
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)信用評級市場自律管理，規(guī)范非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（以下簡稱“債務(wù)融資工具”）信用評級業(yè)務(wù)，促進(jìn)債務(wù)融資工具市場健康發(fā)展，根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（中國人民銀行令[2008]第1號）及《中國銀行間市場交易商協(xié)會章程》，制定本指引。
第二條 本指引所稱信用評級是指信用評級機(jī)構(gòu)對影響受評對象信用風(fēng)險的相關(guān)因素進(jìn)行分析研究，就其償債能力及意愿做出的綜合評價。
第三條 本指引所稱信用評級業(yè)務(wù)是以信用評級流程為主線形成的信用評級機(jī)構(gòu)及相關(guān)主體活動的總和。信用評級業(yè)務(wù)包括委托評級業(yè)務(wù)和主動評級業(yè)務(wù)，其中委托評級業(yè)務(wù)分為發(fā)行人委托評級業(yè)務(wù)和投資人委托評級業(yè)務(wù)等。
第四條 信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、客觀、公正的原則，保證信用評級的公正性、一致性、完整性。
信用評級機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)規(guī)范，遵循誠實(shí)、守信、獨(dú)立、勤勉、盡責(zé)的原則。
第五條 受評企業(yè)、信用評級委托方、信用評級結(jié)果使用方及其他相關(guān)主體應(yīng)共同維護(hù)信用評級的獨(dú)立、客觀和公正。
第六條 為充分發(fā)揮信用評級風(fēng)險揭示的作用，交易商協(xié)會鼓勵推行雙評級制度，提倡由在市場化評價中排名靠前的或不同收費(fèi)模式的信用評級機(jī)構(gòu)對同一受評對象同時進(jìn)行評級。
第二章 信用評級機(jī)構(gòu)及人員
第七條 信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)建立清晰合理的治理結(jié)構(gòu)，完善評級技術(shù)和基礎(chǔ)數(shù)據(jù)體系，建立健全并切實(shí)執(zhí)行管理制度，為信用評級質(zhì)量提供保障。
第八條 信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)建立并不斷完善信用評級體系，加強(qiáng)評級技術(shù)的研究開發(fā)，通過定期培訓(xùn)等多種方式加強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)，提高執(zhí)業(yè)能力。
第九條 信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)庫等信息體系建設(shè),建立完善并嚴(yán)格執(zhí)行信用評級信息管理制度，包括評級信息的使用和管理、數(shù)據(jù)庫管理、檔案管理等。
第十條 信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)建立合規(guī)監(jiān)督工作機(jī)制和相關(guān)制度，設(shè)立專門部門負(fù)責(zé)對信用評級及相關(guān)業(yè)務(wù)工作人員的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)測、檢查和報告，定期評估公司內(nèi)部控制制度的完備性和執(zhí)行情況。
第十一條 信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善并嚴(yán)格執(zhí)行評級質(zhì)量控制機(jī)制和相關(guān)制度，包括評級新業(yè)務(wù)評估制度、評級過程質(zhì)量控制制度和評級質(zhì)量檢驗(yàn)制度等。
第十二條 信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全利益沖突管理工作機(jī)制和相關(guān)制度，有效識別、防范和消除信用評級業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的利益沖突，如無法有效消除的，則應(yīng)對產(chǎn)生的利益沖突進(jìn)行充分披露和有效管理。
第十三條 信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)披露以下信息，接受公眾關(guān)于信用評級的質(zhì)詢：
（一）在本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站公開披露并及時更新公司基本信息、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)情況和信用評級體系基礎(chǔ)信息；
（二）于每年4月30日前在本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站和中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱“交易商協(xié)會”）網(wǎng)站公開披露上一年度信用評級業(yè)務(wù)開展和合規(guī)情況；
（三）相關(guān)法律法規(guī)及主管部門等機(jī)構(gòu)要求披露的其他信息。
第十四條 出現(xiàn)以下情形，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員（包括評級小組成員和信用評審委員會委員）不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)：
（一）信用評級機(jī)構(gòu)與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系及開展評級業(yè)務(wù)前6個月內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸；
（二）參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨(dú)立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣；
（三）在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的證券或衍生品；
（四）交易商協(xié)會認(rèn)定的足以影響信用評級機(jī)構(gòu)或人員獨(dú)立、客觀、公正立場的其他情形。
第十五條 信用評級機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得有不正當(dāng)交易、商業(yè)賄賂以及向受評企業(yè)提供咨詢服務(wù)等影響信用評級質(zhì)量的違法違規(guī)行為。
第十六條 對于在開展信用評級業(yè)務(wù)中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，信用評級機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行保密義務(wù)，不得利用相關(guān)信息為任何機(jī)構(gòu)或個人謀取不正當(dāng)利益。
第十七條 信用評級機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)具有良好的聲譽(yù)，保證信用評級機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作并獨(dú)立、客觀、公正地開展評級業(yè)務(wù)。
第十八條 參與信用評級的人員應(yīng)具備相應(yīng)的職業(yè)操守、專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)歷。
第十九條 評級小組組長及對信用等級有重大影響的人員離職并受聘于其曾參與評級的受評企業(yè)、信用評級委托方或主承銷商，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)從獲知起檢查其離職前兩年內(nèi)參與的與其受聘機(jī)構(gòu)有關(guān)的評級工作。如存在利益沖突的，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)及時披露檢查結(jié)果。
第三章 信用評級業(yè)務(wù)基本要求
第二十條 信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循市場拓展與信用評級分離原則，不得采取低于行業(yè)公允價格、級別保證和詆毀同業(yè)等不正當(dāng)競爭手段承攬業(yè)務(wù)。
第二十一條 項(xiàng)目立項(xiàng)前，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)對評級項(xiàng)目進(jìn)行自我評估，保證本機(jī)構(gòu)具備相應(yīng)的評級能力。
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