隨著國(guó)內(nèi)創(chuàng)富一代企業(yè)家進(jìn)入財(cái)富管理生命周期的新階段，家族財(cái)富管理與代際傳承愈發(fā)成為重要議題。為滿足國(guó)內(nèi)高凈值客戶的財(cái)富傳承需求，工銀私人銀行于2020年4月正式推出家族信托綜合顧問(wèn)服務(wù)，構(gòu)建銀行業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的“綜合顧問(wèn)+事務(wù)管理”服務(wù)模式，助力客戶財(cái)富穩(wěn)定有序傳承，2023年榮獲《銀行家》“家族信托管理創(chuàng)新優(yōu)秀案例獎(jiǎng)”。
近日，私人銀行部協(xié)同工銀瑞信、華寶信托等合作機(jī)構(gòu)，在業(yè)內(nèi)首推家族信托基金投顧方案，為私人銀行家業(yè)服務(wù)的特色化、創(chuàng)新性率先垂范。
持續(xù)拓新
提供家業(yè)服務(wù)“新方案”
工銀私人銀行作為客戶家族信托綜合顧問(wèn)，秉承以客戶為中心的服務(wù)理念，立足客戶的家業(yè)服務(wù)需求，為客戶提供高質(zhì)量金融服務(wù)。
此次攜手工銀瑞信、華寶信托等合作機(jī)構(gòu)，首次直接在信托層面以基金投顧模式創(chuàng)新開展投顧服務(wù)，豐富信托底層策略，促進(jìn)家業(yè)服務(wù)提質(zhì)增效。基金投顧方案具備三大特色優(yōu)勢(shì)：
一是投資結(jié)構(gòu)更簡(jiǎn)單。相較于原先策略的投資模式，基金投顧方案以家族信托直接配置公募基金的形式，簡(jiǎn)化投資結(jié)構(gòu)。
二是資產(chǎn)配置更靈活。投資顧問(wèn)將通過(guò)數(shù)字化的基金投顧系統(tǒng)，全市場(chǎng)遴選優(yōu)質(zhì)公募基金，提供更個(gè)性化的配置服務(wù)。
三是投顧服務(wù)更透明。投資顧問(wèn)提供全流程顧問(wèn)服務(wù)支持，不斷深化顧問(wèn)陪伴內(nèi)涵，實(shí)現(xiàn)持倉(cāng)透明化、調(diào)倉(cāng)公開化、陪伴日常化。
基金投顧方案的推出，進(jìn)一步豐富了家族信托投顧策略，形成了契合市場(chǎng)所向、發(fā)揮投顧所能、滿足客戶所需的“6+4”投顧策略全圖譜。
篤行致遠(yuǎn)
深耕客戶多元需求
工銀瑞信作為家族信托的投資顧問(wèn)，始終秉承“傳家之德，承業(yè)之道”的理念，以客戶需求為核心，堅(jiān)持穩(wěn)健投資、價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資，力爭(zhēng)通過(guò)穩(wěn)健專業(yè)的投資顧問(wèn)服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健傳承。
本次基金投顧方案的推出，為信托客戶提供更多選擇，能更好滿足客戶財(cái)富穩(wěn)健傳承需求。同時(shí)，通過(guò)進(jìn)一步完善投顧策略圖譜，扎實(shí)推進(jìn)家業(yè)服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
厚積薄發(fā)
完善家業(yè)服務(wù)生態(tài)
工銀私人銀行以“家庭”為中心，不斷豐富家業(yè)服務(wù)生態(tài)內(nèi)涵，打造“保險(xiǎn)金信托+家族信托+家族辦公室”多維服務(wù)體系，滿足客戶多元化的家業(yè)服務(wù)需求。
全生命周期：面向客戶不同生命階段中養(yǎng)老規(guī)劃、公益慈善、家企股權(quán)治理等需求，通過(guò)“君子伙伴慈善信托”平臺(tái)、特殊目的服務(wù)信托、股權(quán)信托等工具，實(shí)現(xiàn)“慈善+養(yǎng)老+股權(quán)”三大服務(wù)創(chuàng)新，更好踐行工行金融服務(wù)政治性、人民性。
全場(chǎng)景：根據(jù)客戶個(gè)性化需求，整合集團(tuán)內(nèi)外資源，推薦稅務(wù)顧問(wèn)、法律顧問(wèn)、子女教育、健康醫(yī)療等三方機(jī)構(gòu)，提供全方位、專業(yè)化、個(gè)性化的綜合服務(wù)。深入推進(jìn)家風(fēng)建設(shè)，助力客戶從“有形”的物質(zhì)財(cái)富到“無(wú)形”的精神傳富，雙重守護(hù)客戶家業(yè)長(zhǎng)青。
此次攜手合作機(jī)構(gòu)推出家族信托基金投顧方案，是工銀私人銀行家族信托綜合顧問(wèn)服務(wù)的再次迭代升級(jí)，通過(guò)不斷守正創(chuàng)新，致力滿足客戶多元化服務(wù)需求。未來(lái)，工銀私人銀行將繼續(xù)伴隨在客戶左右，從客戶視角出發(fā)，不斷豐富創(chuàng)新我行家族信托服務(wù)內(nèi)涵，以更優(yōu)質(zhì)的綜合金融服務(wù)助力家族實(shí)現(xiàn)財(cái)富永續(xù)、基業(yè)長(zhǎng)青。
