合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,財(cái)會(huì)部作為渠道運(yùn)營(yíng)管理部門,在守住核算規(guī)則的同時(shí),筑牢“風(fēng)險(xiǎn)為本”的合規(guī)意識(shí)和堡壘,持之以恒推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),建立健全主動(dòng)管、全面管、長(zhǎng)效管風(fēng)控機(jī)制,夯基提能,護(hù)航全行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展,將風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理真正落到實(shí)處。
一是規(guī)范管理。支行在流程管理中按照制度先行開(kāi)展規(guī)范管理,定期搜集文件下發(fā),要求營(yíng)運(yùn)主管先學(xué),再劃重點(diǎn),組織網(wǎng)點(diǎn)人員每周一學(xué),掌握流程要點(diǎn),確保每一個(gè)環(huán)節(jié) “有章可循,有規(guī)可依”。
二是持續(xù)監(jiān)督。支行以問(wèn)題整改和案件風(fēng)險(xiǎn)防控為切入點(diǎn),加強(qiáng)渠道運(yùn)營(yíng)重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防控,重點(diǎn)在檢查、輔導(dǎo)落實(shí)上下功夫,支行督導(dǎo)持續(xù)蹲守網(wǎng)點(diǎn),輪番進(jìn)行檢查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改,確保規(guī)范操作意識(shí)入腦入心,落地見(jiàn)效。
三是建章立制。進(jìn)一步做好個(gè)人客戶反電詐的工作提示、防范重點(diǎn)個(gè)人涉案賬戶的工作提示。
四是提升意識(shí)。支行通過(guò)加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、強(qiáng)化操作練習(xí),下發(fā)警示案例,組織營(yíng)運(yùn)主管開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)員工日常培訓(xùn),利用早會(huì)、晚練的時(shí)間,有針對(duì)性地提升一線員工的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)操作水平。
五是風(fēng)險(xiǎn)排查。支行按季開(kāi)展渠道運(yùn)營(yíng)條線員工異常行為核查,有效落實(shí)監(jiān)管要求,加強(qiáng)異常行為管控,切實(shí)發(fā)揮違規(guī)發(fā)現(xiàn)效能,努力實(shí)現(xiàn)行為風(fēng)險(xiǎn)的早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置。