為強化“全員主動合規(guī),合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,提升員工合規(guī)意識,引導(dǎo)規(guī)范員工行為,總行下發(fā)了《中國建設(shè)銀行員工合規(guī)手冊(2022年版)》,近期,在網(wǎng)點的組織下,我深入學(xué)習(xí)了該手冊,深刻認識到銀行人應(yīng)“有所為有所不為”,以下是我的一點學(xué)習(xí)心得體會。
一、提高思想素質(zhì),樹立合規(guī)意識
作為一名銀行員工,我們得深刻認識到銀行是一個高風(fēng)險行業(yè),必須得把風(fēng)險防范放在第一位。合規(guī)手冊中列舉的種種失范失當、違規(guī)從業(yè)行為,違法犯罪行為,在我們之前學(xué)習(xí)的案例中也并不少見。這暴露了部分員工并沒有將“紅線”、“底線”、“高壓線”根植于心,存在僥幸心理。因此,我們平時必須加強對法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防范意識,這是從源頭上杜絕違規(guī)行為的重要手段。同時,每天從自己崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違反犯罪行為;要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替制度的思想。
二、堅守規(guī)章制度,嚴格落實到位
作為銀行窗口服務(wù)工作人員,應(yīng)從我做起,一點一滴,合規(guī)操作。在日常工作中,遵守各項規(guī)章制度,熟悉各項業(yè)務(wù)流程,嚴格按照規(guī)范化服務(wù)標準來接待每一位客戶,在自己的職責(zé)與權(quán)限內(nèi)辦好每一筆業(yè)務(wù)。比如在實際工作中,我們經(jīng)常會遇到一些客戶,他們無法解釋清楚異常交易情況,要求解除非柜面管控;不能提供證明監(jiān)護關(guān)系的客戶,要求給未成年人開戶;不愿意配合做盡職調(diào)查的客戶,要求支取大額現(xiàn)金等。作為前臺人員,我們要提供服務(wù)也要堅持原則,在客戶的要求不符合規(guī)章制度時,不能只是簡單生硬地說“不”,提高自身溝通技巧,用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險的同時依然提供貼心的服務(wù)。
合規(guī)經(jīng)營是銀行發(fā)展的基礎(chǔ),通過對合規(guī)手冊的學(xué)習(xí),讓合規(guī)文化植根于心,固化于行,將“有所為有所不為”的合規(guī)理念融入每一位員工的血液中,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,謹記職業(yè)操守,守住合規(guī)底線。