反洗錢，為客戶做好底線

  反洗錢，一個(gè)再熟悉不過(guò)的名字，對(duì)于我們銀行工作者來(lái)說(shuō)是一個(gè)天天都在聽(tīng)的詞語(yǔ)，是一個(gè)時(shí)刻打交道的工作�？蛻羯矸葑R(shí)別、大額和可疑交易識(shí)別與報(bào)告以及每日監(jiān)管排查等工作都是我要做的工作。推進(jìn)反洗錢工作能夠保持社會(huì)安定，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，能夠有效維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。

   在進(jìn)入建行以來(lái)，我每天的的工作就是為客戶辦理業(yè)務(wù)存取錢、轉(zhuǎn)賬匯款以及合規(guī)管控處理等工作，雖然業(yè)務(wù)不同，但是不變的就是要做好客戶身份識(shí)別，做好聯(lián)網(wǎng)核查，剛開(kāi)始時(shí)我不明白為什么一定要這么復(fù)雜，做這些做這些有什么用，但久而久之我逐漸認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性，也遇到過(guò)許多不同類型的客戶。比如說(shuō)銀行卡管控的客戶，對(duì)于這類的客戶首先要確定具體管控的原因，是長(zhǎng)期未使用導(dǎo)致斷卡的客戶，還是封存營(yíng)業(yè)外的客戶亦或是參與不合法交易而管控的客戶，通過(guò)不同的情況了解客戶真實(shí)需求，識(shí)別客戶信息，并在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中做好風(fēng)險(xiǎn)提示，完善好客戶信息，并做好客戶持續(xù)跟蹤，降低操作風(fēng)險(xiǎn)；也有上門辦卡的客戶，主要包括代發(fā)工資客戶、日常使用客戶以及業(yè)務(wù)需要的客戶，對(duì)于目前的環(huán)境，我們更要做好客戶身份識(shí)別的工作，對(duì)于辦卡的客戶做好客戶真實(shí)辦卡需求的了解，工作單位的確認(rèn)以及聯(lián)系地址完善等工作，確保客戶辦卡后續(xù)使用情況與表明的意愿相同，做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作；還有向陌生人轉(zhuǎn)賬的客戶，“小伙子我要轉(zhuǎn)賬，幫我把我卡里的錢轉(zhuǎn)到這個(gè)賬號(hào)里”，在工作時(shí)我有時(shí)會(huì)經(jīng)常聽(tīng)到這種類型的話，對(duì)于這種情況，我會(huì)首先確認(rèn)一個(gè)具體的資金用途，再確認(rèn)收款方與客戶的關(guān)系，并做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作，對(duì)于資金用途不明確，關(guān)系不明確的客戶我會(huì)做好引導(dǎo)，讓客戶確認(rèn)好情況再轉(zhuǎn)賬。

   作為一名銀行工作人員，也許客戶不知道反洗錢是什么，但是我們一定要知道，并做好反洗錢工作，為客戶做好這個(gè)底線。

   反洗錢任重而道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的系統(tǒng)工程!我作為一名建行員工我會(huì)做好提高自己的反洗錢意識(shí)以及能力，為推動(dòng)反洗錢工作獻(xiàn)出自己的一份力。