反洗錢難點之客戶身份的識別

  隨著新經(jīng)濟的不斷發(fā)展，大眾參與金融活動的機會逐步增多，客戶是金融活動的參與主體，對于其身份安全的識別顯得尤為重要�？蛻羯矸葑R別制度是金融領(lǐng)域中反洗錢的三大核心制度之一，對于客戶身份識別的管理情況將會直接影響客戶資金的安全，然而，近些時間金融詐騙案件頻發(fā)則反映出反洗錢工作的短板。因此，我們應(yīng)正視當前存在的身份識別問題，優(yōu)化信息管理系統(tǒng)，嚴厲打擊洗錢活動，為我國金融行業(yè)的健康發(fā)展保駕護航。

  一、相關(guān)人員認識不足

  二、信息聯(lián)動性不足

  三、相關(guān)標準有待完善

  反洗錢事業(yè)的發(fā)展對于金融機構(gòu)的長期發(fā)展，對金融秩序的維護都具有重要的意義，因此，金融機構(gòu)應(yīng)該意識到反洗錢客戶身份識到管理工作的意義，加強人員培訓(xùn)；加強與公安部門的溝通，與各部門形成聯(lián)動效應(yīng)；總結(jié)過往的經(jīng)驗教訓(xùn)，完善相關(guān)管理標準。落實身份識別管理制度，維護社會的和諧發(fā)展。