接到投訴積極應(yīng)對(duì)，收到客戶(hù)諒解與點(diǎn)贊
八月下旬，建行湖州人民路支行接到了這樣一個(gè)投訴，李先生反映他的卡無(wú)故被建行管控，無(wú)法正常使用，要求網(wǎng)點(diǎn)給出一個(gè)說(shuō)法并將卡恢復(fù)正常。在接到投訴后，人民路支行營(yíng)運(yùn)主管立即查詢(xún)了李先生賬戶(hù)的相關(guān)信息，并聯(lián)系業(yè)務(wù)部門(mén)聯(lián)系人查明原因，發(fā)現(xiàn)其賬戶(hù)在前兩天的晚上突然打入了一筆錢(qián)，隨后在一個(gè)ATM上分為多筆3000元全部取出。這樣異常的交易行為被省行后臺(tái)反洗錢(qián)模型檢測(cè)到，認(rèn)為李先生的賬戶(hù)可能存在風(fēng)險(xiǎn)，于是對(duì)其賬戶(hù)進(jìn)行了管控，限制其交易。
網(wǎng)點(diǎn)人員在查明原因后聯(lián)系到了李先生，安撫了他的情緒并向他了解當(dāng)晚交易發(fā)生的具體情況。據(jù)李先生講到，當(dāng)晚他和朋友正在外面，突然得知另一個(gè)好友家里出了事故，兩人合計(jì)帶點(diǎn)現(xiàn)金上門(mén)去看望一下好友家里需不需要幫忙。于是他收了同行好友的轉(zhuǎn)賬，準(zhǔn)備去取現(xiàn)金。由于時(shí)間已晚，銀行已經(jīng)關(guān)門(mén)，自助取款機(jī)已被取空，不得已在寧波銀行的ATM上進(jìn)行了跨行取款。該自助設(shè)備跨行取款一次上限為3000，所以只能將這筆錢(qián)分為好幾筆取出，沒(méi)想到過(guò)了幾天竟然發(fā)現(xiàn)自己的建行卡被限制使用了。在了解到這個(gè)情況后，李先生也提供了自己當(dāng)晚與朋友聊天的記錄證實(shí)確有此事，我們工作人員核實(shí)無(wú)可疑后，發(fā)起解控申請(qǐng)流程，在流程結(jié)束后邀請(qǐng)李先生到網(wǎng)點(diǎn)來(lái)進(jìn)行解控，在雙方的協(xié)調(diào)配合下，當(dāng)天就幫助李先生解決了這個(gè)問(wèn)題。
事后網(wǎng)點(diǎn)也向李先生表示了歉意，解釋說(shuō)明現(xiàn)在電信詐騙形勢(shì)嚴(yán)峻，這樣的交易異常交易疑似被詐騙后分多筆轉(zhuǎn)移款項(xiàng)，為確保他的賬戶(hù)資金安全，才會(huì)對(duì)其進(jìn)行管控。李先生在得知情況后，表示能夠理解，并為銀行的處事效率點(diǎn)贊，感謝銀行為公眾的財(cái)產(chǎn)安全考慮。
正確使用銀行賬戶(hù)，養(yǎng)成良好的用卡習(xí)慣
某天，網(wǎng)點(diǎn)在進(jìn)行對(duì)私賬戶(hù)排查時(shí)，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)可疑賬戶(hù)。該賬戶(hù)近段時(shí)間頻繁向一個(gè)名為袁某的賬戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，且每筆金額都為0.1或0.01，成百上千條的轉(zhuǎn)賬流水引起了工作人員的警惕。于是，立即聯(lián)系了賬戶(hù)戶(hù)主張先生，張先生表示該卡確為自己在使用，且每筆轉(zhuǎn)賬都是自己操作的，他表示電話(huà)里一句兩句說(shuō)不清楚，下午會(huì)到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明。當(dāng)天下午，張先生果然到了網(wǎng)點(diǎn)。面對(duì)工作人員的詢(xún)問(wèn)，他有些不好意思，忸怩地說(shuō)出了事情的原委。原來(lái)他和袁某是夫妻關(guān)系，近段時(shí)間由于雙方鬧矛盾，被妻子拉黑了所有的聯(lián)系方式，最后他找到在支付寶轉(zhuǎn)賬界面可以備注留言，于是他就通過(guò)轉(zhuǎn)一筆錢(qián)給妻子留一句言的方式希望能夠得到對(duì)方的原諒。他向工作人員展示了支付寶轉(zhuǎn)賬的記錄，還掏出了兩人的結(jié)婚證，對(duì)給工作人員帶來(lái)的不便表示了歉意。工作人員了解事實(shí)提示張先生，這樣頻繁小額地轉(zhuǎn)賬會(huì)對(duì)賬戶(hù)產(chǎn)生影響，可能會(huì)被系統(tǒng)誤判為試探交易進(jìn)行管控，希望他之后能夠正確使用銀行賬戶(hù)，養(yǎng)成良好的用卡習(xí)慣。
拒絕網(wǎng)貸，謹(jǐn)防詐騙
前兩天，一位先生帶著手機(jī)神色慌張來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，大堂經(jīng)理立即上前詢(xún)問(wèn)客戶(hù)需要辦理什么業(yè)務(wù), 客戶(hù)急匆匆表示，他收到兩條95533扣費(fèi)短信，卡里發(fā)生了兩筆不明扣款。在大堂經(jīng)理的指導(dǎo)下客戶(hù)打印了這幾天的流水，對(duì)于其中兩條記錄，客戶(hù)表示自己沒(méi)有進(jìn)行任何操作但是錢(qián)卻被扣走了。大堂經(jīng)理關(guān)注到這兩筆交易的對(duì)象都是一個(gè)貸款公司，于是引導(dǎo)客戶(hù)回憶近段時(shí)間的賬戶(hù)操作。在大堂經(jīng)理的引導(dǎo)下，客戶(hù)這才說(shuō)出自己之前收到一個(gè)說(shuō)是能辦貸款的短信，于是他進(jìn)入了短信里的鏈接根據(jù)指示輸入了自己的個(gè)人信息，并填寫(xiě)了手機(jī)驗(yàn)證碼。說(shuō)到這兒，客戶(hù)才意識(shí)到不對(duì)，這網(wǎng)貸怎么還扣錢(qián)呢。原來(lái)這兩筆交易是網(wǎng)貸公司在為客戶(hù)借款時(shí)的捆綁消費(fèi)業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理也提醒這個(gè)年輕人，不要隨便網(wǎng)貸，更不要將自己的個(gè)人信息和驗(yàn)證碼密碼上傳，警惕網(wǎng)絡(luò)詐騙，如果確實(shí)有資金需求一定要走正規(guī)的貸款途徑。
工作在基層網(wǎng)點(diǎn)，此類(lèi)身邊的真實(shí)故事數(shù)不勝數(shù)，作為一個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)的柜員，時(shí)刻關(guān)注著柜面及大堂客戶(hù)可能發(fā)生的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，保持敏銳的嗅覺(jué)，防范風(fēng)險(xiǎn)從身邊產(chǎn)生。
