2017年以來，銀行業(yè)保險業(yè)市場亂象整治工作取得明顯成效，為統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會恢復(fù)發(fā)展奠定了堅實(shí)基礎(chǔ)。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下，防范化解金融風(fēng)險任務(wù)仍然艱巨，迫切需要強(qiáng)基固本，真正構(gòu)筑起科學(xué)管用的內(nèi)控合規(guī)管理體系。為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，鞏固拓展亂象整治成果，夯實(shí)銀行保險機(jī)構(gòu)穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營的根基，銀保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》。
《通知》提出，“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動要立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念，堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，著力補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)機(jī)制明顯短板，堅決破解屢查屢犯頑瘴痼疾，大力整治人民群眾反映強(qiáng)烈的行業(yè)陋習(xí)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植的建設(shè)目標(biāo)，構(gòu)筑起“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的有效機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線，為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
《通知》明確，內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)必須常抓不懈、久久為功，“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動重在壓實(shí)銀行保險機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，將常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合。一是突出黨建引領(lǐng)，確保重大決策部署落到實(shí)處；二是突出頂層合規(guī)，強(qiáng)化公司治理主體履職盡職；三是突出問題導(dǎo)向，破解重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)也閷曳割B瘴痼疾；四是突出關(guān)鍵少數(shù)，狠抓重要崗位關(guān)鍵人員教育管理；五是突出常態(tài)治理，深化內(nèi)控合規(guī)管常管長機(jī)制建設(shè)。各銀行保險機(jī)構(gòu)要將黨中央、國務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作各項要求轉(zhuǎn)化為機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動，牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念，高級管理人員要帶頭合規(guī)、率先垂范，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)要求內(nèi)化于心、外化于行，持續(xù)提升內(nèi)控合規(guī)管理水平。
《通知》要求，各銀行保險機(jī)構(gòu)要對照工作要點(diǎn)深入查找內(nèi)控合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)，重點(diǎn)加強(qiáng)股權(quán)管理、授信業(yè)務(wù)、影子銀行和交叉金融、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。開展屢查屢犯問題集中整治，確保2021年各類屢查屢犯問題發(fā)生率顯著低于2020年，整改問責(zé)要堅持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求。各級監(jiān)管部門要切實(shí)加強(qiáng)對內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)的指導(dǎo)監(jiān)督，深入推動亂象整治發(fā)現(xiàn)問題的整改問責(zé)，加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門的的監(jiān)督貫通和協(xié)作懲治，推進(jìn)清廉文化建設(shè)，重點(diǎn)關(guān)注機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)問題、揭示風(fēng)險的能力和落實(shí)整改、強(qiáng)化問責(zé)的力度，對機(jī)構(gòu)自查不力、整改緩慢、問責(zé)不到位、屢查屢犯問題壓降不達(dá)標(biāo)、弄虛作假的，要依法進(jìn)行監(jiān)管問責(zé)。
各銀行保險機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織和各級監(jiān)管部門要按照活動進(jìn)度安排，與近期已開展相關(guān)工作相結(jié)合，扎實(shí)深入推進(jìn)各項活動，推動銀行業(yè)保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，以優(yōu)異成績迎接建黨100周年。
