中國銀保監(jiān)會近日正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》),并將于2020年3月1日起施行。
《辦法》共四章20條,分別為總則、凈資本監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督管理和附則!掇k法》還明確理財子公司凈資本管理應(yīng)當(dāng)符合兩方面標(biāo)準(zhǔn):一是凈資本不得低于5億元人民幣,且不得低于凈資產(chǎn)的40%;二是凈資本不得低于風(fēng)險資本,確保理財子公司保持足夠的凈資本水平。
同時,為落實主體責(zé)任,《辦法》規(guī)定,理財子公司董事會應(yīng)當(dāng)承擔(dān)本公司凈資本管理的最終責(zé)任,高級管理層負(fù)責(zé)組織實施凈資本管理工作。理財子公司應(yīng)當(dāng)定期報送凈資本監(jiān)管報表,并對相關(guān)報表的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。對于不符合凈資本管理要求的理財子公司,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)法律法規(guī)采取相關(guān)監(jiān)管措施。
《辦法》還對監(jiān)管提出了五方面新要求:一是落實主體責(zé)任。規(guī)定理財子公司董事會承擔(dān)本公司凈資本管理的最終責(zé)任,高級管理層負(fù)責(zé)組織實施凈資本管理工作,至少每季度將凈資本管理情況向董事會書面報告一次。二是明確監(jiān)管報表要求。理財子公司應(yīng)當(dāng)定期報送凈資本監(jiān)管報表,并對相關(guān)報表的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。三是明確重大事項報告責(zé)任。理財子公司凈資本、凈資本與凈資產(chǎn)的比例、凈資本與風(fēng)險資本的比例等指標(biāo)與上個報告期末相比變化超過20%或不符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)書面報告,并說明原因。四是明確信息披露要求。理財子公司應(yīng)當(dāng)在年度報告中披露凈資本管理情況。五是規(guī)定監(jiān)管措施。對于不符合凈資本管理要求的理財子公司,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)法律法規(guī)采取相關(guān)監(jiān)管措施。
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