工行長治高新區(qū)支行充分利用節(jié)日期間的客戶走訪活動(dòng)，細(xì)化工作措施，加強(qiáng)跟蹤維護(hù)，以私人銀行產(chǎn)品以及增值服務(wù)為著力點(diǎn)，有力推動(dòng)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。
緊盯源頭加強(qiáng)走訪。在中秋節(jié)期間和國慶節(jié)前，由分管行長掛牌負(fù)責(zé)，把私人銀行客戶的發(fā)展規(guī)模、現(xiàn)金流量、上下游客戶均作為遴選的重點(diǎn)目標(biāo)，對(duì)重要客戶由行長、分管行長和管戶客戶經(jīng)理聯(lián)動(dòng)共同走訪維護(hù)，對(duì)超高凈值客戶列入行長每周的重點(diǎn)走訪日程，大力推進(jìn)拓展，全力促進(jìn)客戶達(dá)標(biāo)升級(jí)。
穩(wěn)住存量落實(shí)維護(hù)。在日常維護(hù)基礎(chǔ)上，逐戶了解目標(biāo)優(yōu)質(zhì)客戶的基本信息、經(jīng)營狀況、資產(chǎn)負(fù)債和資金流向等信息，有的放矢精準(zhǔn)營銷私人銀行業(yè)務(wù)。營銷過程中，熟練使用PBMS系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)客戶篩選功能，查找符合條件的中高端客戶及潛力客戶，細(xì)心維護(hù)周邊高端客戶群體，通過電話溝通，針對(duì)客戶的個(gè)人理財(cái)、融資等需求，主動(dòng)跟進(jìn)營銷，提供全方位的金融服務(wù)，提高了客戶的滿意度和忠誠度。
落實(shí)責(zé)任強(qiáng)化過程管控�？蛻艚�(jīng)理每日查看私行客戶大額變動(dòng)情況，針對(duì)異常交易及時(shí)追蹤，確保責(zé)任到人、落實(shí)到崗、考核到位。對(duì)資產(chǎn)下降或有可能流失的客戶逐一分析客戶情況，制定有針對(duì)性的挽留措施。為客戶單獨(dú)制定資產(chǎn)配置計(jì)劃書來調(diào)整客戶的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，豐富客戶的產(chǎn)品持有種類，提升了客戶體驗(yàn)感及滿意度，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)價(jià)值最大化，培養(yǎng)客戶對(duì)工行產(chǎn)品的依賴，穩(wěn)定客戶資產(chǎn)。
