工行長治高新區(qū)支行持續(xù)開展企業(yè)銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作

   工行長治高新區(qū)支行為加強(qiáng)結(jié)算賬戶管理，有效推動企業(yè)銀行賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)治理工作，持續(xù)開展了企業(yè)銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作，有效推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)賬戶的管控治理。

   運(yùn)行部門對開戶單位的流水進(jìn)行排查，在符合文件要求的前提下，以控制實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)為宗旨，對賬戶盡職調(diào)查工作進(jìn)行了重新梳理，看是否存在頻繁交易和不正常交易，對開戶單位的開戶時的信息采集情況逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，包括：賬戶基礎(chǔ)資料是否完整、是否留存有“企業(yè)劃型信息采集表”、是否留存有“拒絕出租、出借買賣賬戶承諾書”、是否留存有“企業(yè)未開立基本存款賬戶”承諾書等十多項(xiàng)內(nèi)容，進(jìn)一步提高賬戶管理風(fēng)控能力。

   客戶經(jīng)理部門上門對目前開戶單位信息的真實(shí)性公司客戶信息完整率進(jìn)行核實(shí)，重點(diǎn)對被列為風(fēng)險(xiǎn)的開戶單位的個人信息、單位地址、開戶的意愿、開戶的真實(shí)性等進(jìn)行逐項(xiàng)核實(shí)，強(qiáng)調(diào)每一戶的排查必須確實(shí)找到營業(yè)場所并在營業(yè)場所拍照，必須和開戶單位法人見面了解核實(shí)情況，必須對開戶的真實(shí)性和開戶的各項(xiàng)要求、內(nèi)容進(jìn)行準(zhǔn)確核對，對無營業(yè)場所的風(fēng)險(xiǎn)賬戶要找到路牌等明顯標(biāo)識拍照，盡量收集資料，有問題賬戶上報(bào)市分行后進(jìn)行銷戶處理。并要求必須在本月底完成全部開戶單位的信息核實(shí)工作。力求通過排查進(jìn)一步規(guī)范賬戶管理工作，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，有效推動企業(yè)銀行賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)治理工作深入開展。