2024年以來，面對日益激烈的企業(yè)年金業(yè)務(wù)的同業(yè)競爭，工行大同分行激活機(jī)制，搶抓資源，把握時機(jī)，緊盯目標(biāo)，找準(zhǔn)重點瞄準(zhǔn)目標(biāo)，搏擊市場開展精準(zhǔn)營銷，守正創(chuàng)新銳意進(jìn)取，瞄準(zhǔn)市場向需發(fā)力推動企業(yè)年金服務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。
完善考核，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。面對來至同業(yè)激烈的市場競爭，該行系統(tǒng)謀劃，前瞻布局，多次召開企業(yè)年金業(yè)務(wù)專題會議、月度分析例會，夯實真抓、實抓、細(xì)抓的長效機(jī)制，把脈業(yè)務(wù)短板，傳遞發(fā)展信心。著力培養(yǎng)年金“業(yè)務(wù)通”，鑄造營銷“硬團(tuán)隊”，使之更能發(fā)揮在業(yè)務(wù)發(fā)展的中堅作用。制定出臺了更具激勵作用的年金業(yè)務(wù)考核辦法，任務(wù)指標(biāo)分解，專項考核，辦法明確規(guī)定新增加的年金業(yè)務(wù)實行專項中收獎勵，高效運(yùn)作的機(jī)制，有力促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。
加強(qiáng)維護(hù)，實現(xiàn)穩(wěn)步推進(jìn)。年金業(yè)務(wù)是提升中間業(yè)務(wù)的有效途徑，拓展企業(yè)年金業(yè)務(wù)是機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的一項重要工作，著眼長遠(yuǎn)加強(qiáng)對存量客戶的維護(hù)，實現(xiàn)了企業(yè)年金到期客戶全部續(xù)簽，沒有流失，鞏固和提高了全轄年金服務(wù)的美譽(yù)度和社會影響力。同時，堅持對企業(yè)年金、養(yǎng)老金實行名單制管理，責(zé)任到人、營銷方案到戶；強(qiáng)化對目標(biāo)客戶的高層推介，宣傳工行企業(yè)年金業(yè)務(wù)的絕對優(yōu)勢，從年金制度、業(yè)務(wù)流程、投資運(yùn)作等進(jìn)行講解， 提升年金投資收益和業(yè)績的穩(wěn)定性，展現(xiàn)產(chǎn)品競爭力。借助企業(yè)年金業(yè)務(wù)推介會，大力宣傳我行企業(yè)年金業(yè)務(wù)優(yōu)勢、曝光亮點、展示高效服務(wù)，凸顯管理強(qiáng)項，呈現(xiàn)管理效益，收效盛大。
強(qiáng)基固本，搶抓年金業(yè)務(wù)。推進(jìn)“企業(yè)年金市場提振計劃”，鞏固市場領(lǐng)先地位，切實落實高層營銷和持續(xù)營銷，深入了解全市企業(yè)年金開辦情況，摸排重點企業(yè)的年金開辦動態(tài)，及時響應(yīng)客戶需求，以營銷、服務(wù)的專業(yè)性、持久度和及時性提升營銷成功率；積極響應(yīng)省行職業(yè)年金基金歸集賬戶拓展，迅速部署，配合落地支行多次走訪相關(guān)部門，下沉目標(biāo)企業(yè)客戶，詳細(xì)講解我行企業(yè)年金的市場地位和收益分析，推動企業(yè)年金業(yè)務(wù)打開新局面。以優(yōu)質(zhì)服務(wù)、以及年金托管資格為切入點進(jìn)行宣傳和推介，對梳理的重點目標(biāo)客戶加快營銷落地；以賬管優(yōu)勢為引領(lǐng)，加快受托業(yè)務(wù)發(fā)展步伐，對已開展年金業(yè)務(wù)且將要到期的客戶大力推廣“受托+賬管”一體化營銷策略。
多維發(fā)力，開展創(chuàng)收增收。找準(zhǔn)抓手，打造以年金、理財、顧問業(yè)務(wù)收入為支柱，特需醫(yī)療金、代理業(yè)務(wù)等為補(bǔ)充的收入格局；實施開拓型營銷戰(zhàn)略，將多種產(chǎn)品發(fā)展指標(biāo)納入考核，推動養(yǎng)老金收入持續(xù)增長；廣泛推廣，開展產(chǎn)品營銷推介活動，舉辦產(chǎn)品推介會，邀請省行、合作機(jī)構(gòu)等業(yè)內(nèi)專家就銀企合作案例、產(chǎn)品優(yōu)勢、操作流程等進(jìn)行宣講。強(qiáng)化產(chǎn)品培訓(xùn)，以現(xiàn)場或視頻會對基層行分管行長和客戶經(jīng)理進(jìn)行營銷指導(dǎo)。
