工行唐山樂亭支行深入踐行大行金融責(zé)任擔(dān)當(dāng),壓實(shí)賬戶管理主體責(zé)任,持續(xù)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作,營造全民反詐濃厚氛圍。
加強(qiáng)宣傳教育,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識。該行利用廳堂微沙龍的形式開展“學(xué)習(xí)電信詐騙相關(guān)知識,不做被騙工具人”的宣傳活動(dòng)。制作并展示了電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)的PPT,發(fā)放了相關(guān)宣傳折頁,面對面向客戶講解高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新手法、新套路,從實(shí)際案例出發(fā),用通俗易懂的語言分析犯罪分子是如何利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙行為,并為廣大客戶提供行之有效的防范建議,同時(shí)現(xiàn)場普及相關(guān)法律知識,讓客戶充分理解政策舉措、政策意圖。該行通過本次宣傳活動(dòng),將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)知識有效傳遞給客戶,全面提升了客戶的反差意識和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
嚴(yán)格賬戶管理,防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪。該行嚴(yán)格按照監(jiān)管要求在賬戶開立環(huán)節(jié)開展真實(shí)性審查和客戶身份識別,精準(zhǔn)核實(shí)開戶真實(shí)意愿,抓好賬戶開戶“實(shí)名制”審核,落實(shí)反洗錢盡職調(diào)查工作要求,在賬戶開立環(huán)節(jié)明確告知客戶出售、出租、出借賬戶相關(guān)法律責(zé)任,根據(jù)客戶實(shí)際情況開展身份核實(shí)工作,把好賬戶準(zhǔn)入關(guān),有效杜絕違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等問題,從源頭上嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。
規(guī)范操作流程,做好客戶提示提醒。該行常態(tài)化加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全意識教育,提高員工的安全防范能力,嚴(yán)格按照規(guī)定對客戶信息進(jìn)行保護(hù)。對于涉及客戶信息的重要操作,必須經(jīng)過雙人復(fù)核,加強(qiáng)對客戶賬戶信息的保密管理,確?蛻粜畔⒉槐恍孤丁W鳛閺V大客戶“錢袋子”的守護(hù)人,該行不斷提高員工預(yù)判能力和警惕性,及時(shí)提醒客戶有效識別陌生人電話、短信、郵件和鏈接等,增強(qiáng)自我保護(hù)意識,特別是接收有轉(zhuǎn)賬匯款要求的來電時(shí),要保持冷靜,仔細(xì)確認(rèn)對方身份,不要被詐騙分子蒙騙,保護(hù)好個(gè)人信息,如銀行卡號、地址、電話、身份證號等。
加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)協(xié)作,保障客戶資金安全。該行在實(shí)際工作中積極與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)聯(lián)動(dòng)協(xié)作,共同筑牢防范電信詐騙的壁壘。在實(shí)踐工作中,善于發(fā)現(xiàn)并了解不法分子的新型詐騙手段,加強(qiáng)警銀合作,有力打擊和遏制詐騙犯罪勢頭,切實(shí)保護(hù)客戶賬戶資金安全。引導(dǎo)廣大群眾關(guān)注“國家反詐中心”官方政務(wù)號,增強(qiáng)公眾詐騙辨別能力與防范意識。
該行在防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳和治理工作中,充分體現(xiàn)大行擔(dān)當(dāng),以高度的責(zé)任感強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)安全教育培訓(xùn),加大防范電信詐騙宣傳力度,普及防范常識,筑牢安全陣地,為客戶提供更加安心、放心的金融服務(wù),守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。