“你好！請問可以幫忙辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)嗎？這是等著‘救命的錢’啊…”周六的清晨，建行珠海麗景支行的閘門外傳來一陣急促的聲音，大堂經(jīng)理見狀，馬上迎上前了解情況，看著客戶著急忙慌的樣子，大堂經(jīng)理毫不猶豫的為其開通應(yīng)急綠色通道。
“急需將我丈夫卡里的一筆67000元轉(zhuǎn)出，別人等著這錢治病的，能幫我盡快辦理嗎？”客戶陳太太向大堂經(jīng)理遞上一張銀行卡，催促著…
“別人？治病？”這一系列的表述詞，讓大堂經(jīng)理提高了警惕！
“陳太太，您先別著急，我們會立馬幫您辦理此筆業(yè)務(wù)！”大堂經(jīng)理先是把陳太太迎至“勞動者港灣”休憩區(qū)繼續(xù)了解情況和安撫陳太太情緒，后立馬通知柜面人員做好開柜準(zhǔn)備。
由于陳太太是代理人，戶主是她丈夫，收款方為個人賬戶，出于資金安全方面的考慮，柜面人員便嚴(yán)格按照“轉(zhuǎn)賬風(fēng)險提示”要求，與陳太太反復(fù)核對匯款信息。
原來，客戶及戶主并不認(rèn)識收款方，只是昨日晚上其丈夫接到一個陌生來電，對方聲稱不小心轉(zhuǎn)錯賬，把錢轉(zhuǎn)入其丈夫賬上了，因是一筆“治病錢”，希望其丈夫能夠盡快把“錯賬”轉(zhuǎn)回給他，為不耽誤別人“治病”，在丈夫的叮囑下，客戶陳太太便立馬來到銀行辦理。
然而，柜面工作人員在核實客戶賬戶情況時，發(fā)現(xiàn)這筆67000元的資金是來自第三方平臺入賬而非對方個人賬戶，跟客戶所說的情況不相符，便立馬呼喚營運(yùn)主管前來進(jìn)行核實。
經(jīng)雙人進(jìn)一步核實發(fā)現(xiàn)客戶可能正在遭遇詐騙，營運(yùn)主管示意柜面工作人員暫停辦理此業(yè)務(wù)，并向客戶解釋道：“您丈夫的個人信息可能已泄漏，被詐騙分子用于第三方平臺貸款，隨后通過“轉(zhuǎn)錯賬求退回”的詐騙陷阱誘使您們把這筆貸款資金轉(zhuǎn)到‘指定賬戶’上，達(dá)到詐騙的目的，這類典型的作案手段，屢見不鮮，建議您先聯(lián)系您的丈夫確認(rèn)情況后再辦理轉(zhuǎn)賬，如遇到詐騙可到公安局報警處理。” 客戶聽取了該行的建議停止了轉(zhuǎn)賬，離開了網(wǎng)點(diǎn)。
不久后，客戶的丈夫陳先生為表感謝，特意定制錦旗送至支行，并表示“其個人信息確實被詐騙分子獲取，并在第三方平臺貸了款，幸好你們識破‘騙局’，及時阻止，讓我們避免了經(jīng)濟(jì)損失。”
