工行廊坊固安支行常態(tài)化開展電信詐騙防范工作

   為進一步提高員工防范電信詐騙意識，營造安全有保障的經(jīng)營環(huán)境，守護好客戶的錢袋子，近日，工行廊坊固安支行持續(xù)開展防范電信詐騙工作。

   該行在辦理開卡、調(diào)額等業(yè)務時，嚴格按照上級行及固安縣反詐中心要求審核資料，加強客戶甄別工作，面對現(xiàn)在詐騙團伙年輕化，且多為男性的情況，對此類重點人群以及異地辦理客戶按照標準要求進行盡職調(diào)查，嚴格執(zhí)行九要素的填寫，做到“多詢問、細審核、嚴審批、重警示、必回訪”。

   在引導客戶簽署公安機關發(fā)布的《告知書》和總行版《風險提示書》的同時，組織員工學習分行下發(fā)的《風險提示話術》，并據(jù)此話術對客戶進行風險提示，讓客戶了解到出租出借賬戶、參與電信詐騙需面臨的法律懲罰，做好風險警示。

   同時組織員工學習分行下發(fā)的《回訪話術及解釋口徑》，繼續(xù)按上級行要求進行新開賬戶回訪，尤其重點涉案人群、異地客戶、辦理賬戶升降級、調(diào)額等，針對賬戶非本人使用、多次聯(lián)系不上等可疑情況，及時進行只收不付管控。