工行溫州平陽支行敏銳識別異常特征成功堵截柜面異常取現(xiàn)

   近日，工行溫州平陽支行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)充分把握柜面取現(xiàn)工作要點(diǎn)，通過敏銳識別異常特征、嚴(yán)格把控賬戶風(fēng)險(xiǎn)、警銀協(xié)作等方式，成功堵截一筆異常柜面取現(xiàn)事件，積極履行社會義務(wù)，切實(shí)維護(hù)好廣大群眾的銀行卡安全。
 
   當(dāng)天，工行平陽橫陽支行接待了一名老年客戶。起初，該名客戶到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后并未立即前往柜臺辦理業(yè)務(wù)，而是在大堂坐著等人，大堂經(jīng)理詢問客戶需要辦理什么業(yè)務(wù)時(shí)，客戶并沒有回應(yīng)，只說在等女兒。不久后，一位女士來到網(wǎng)點(diǎn)陪同她辦理取款業(yè)務(wù)，金額5萬元。經(jīng)核查，該賬戶內(nèi)多筆資金匯入存在異常，發(fā)現(xiàn)在取現(xiàn)前有多筆支付寶提現(xiàn)的資金轉(zhuǎn)入，詢問該老年客戶時(shí)，客戶表示并未使用支付寶、微信等第三方支付平臺，且不知道該筆資金的來源。出于對此類異常特征的敏感性，柜面人員及時(shí)向網(wǎng)點(diǎn)主任尋求幫助，協(xié)助柜面對老年客戶的手機(jī)進(jìn)行確認(rèn)，核實(shí)是否有使用支付寶。此時(shí)，陪同人員上前詢問：“是否只要手機(jī)拿來確認(rèn)就可以取現(xiàn)。”網(wǎng)點(diǎn)主任基本確認(rèn)異常取現(xiàn)事實(shí)，帶領(lǐng)老人來到主任辦公室再次了解情況，期間陪同人員自行離開。隨后，網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)系當(dāng)?shù)嘏沙鏊�，由民警對老人開展必要的警示教育，以通俗易懂的語言向老年人講解洗錢的危害及開展反洗錢工作的意義。
 
   接下來，工行溫州平陽支行將持續(xù)做好個(gè)人銀行賬戶服務(wù)工作，強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范，進(jìn)一步提升個(gè)人銀行賬戶精細(xì)化管理水平；積極開展金融知識宣教活動(dòng)，推動(dòng)金融知識走深、走實(shí)、走向大眾，增強(qiáng)社會公眾的銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范意識。