今年以來，工行大同分行牢固樹立“以客戶為中心”的服務(wù)理念，以提升客戶服務(wù)滿意度為宗旨，牢牢把握“分田到戶”契機(jī)，按照《山西分行個人客戶維護(hù)體系實施方案》中“分田到戶”系列工作要求，下好制度執(zhí)行、機(jī)制完善、教育培訓(xùn)、合規(guī)管理“四步棋”強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理隊伍管理，夯實規(guī)范履職。
有效執(zhí)行管理制度。按照《個人客戶經(jīng)理管理辦法》明確的崗位職責(zé)和工作規(guī)范明確理財經(jīng)理的崗位職責(zé)、工作流程，確保理財經(jīng)理能夠清晰地了解自己的工作內(nèi)容和要求。要求理財經(jīng)理簽訂自律協(xié)議和拒絕違規(guī)私售承諾書，明確其應(yīng)遵守的職業(yè)道德和法律法規(guī)，增強(qiáng)自我約束能力。
完善考核激勵機(jī)制。結(jié)合理財經(jīng)理的管戶情況、履職情況、日常管理等多個方面，制定《理財經(jīng)理考核激勵方案》。按月對理財經(jīng)理進(jìn)行績效考核評價，及時通報考核結(jié)果，激勵理財經(jīng)理積極工作。
加強(qiáng)隊伍教育培訓(xùn)。根據(jù)理財經(jīng)理的實際需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，采用集中授課、線上學(xué)習(xí)、模擬演練等多種方式，開展多元化培訓(xùn)，包括業(yè)務(wù)知識、日常履職、營銷技能、合規(guī)意識等多個方面提高理財經(jīng)理的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。
強(qiáng)化合規(guī)管理。定期開展合規(guī)意識教育活動，引導(dǎo)理財經(jīng)理樹立正確的業(yè)績觀和價值觀，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度。落實風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)銷售服務(wù)回訪、常規(guī)檢查，對理財經(jīng)理的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行全流程監(jiān)控和管理，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和風(fēng)險可控性。
