8月6日上午，郵儲(chǔ)銀行鹽城市分行營(yíng)業(yè)部識(shí)別了一起柜面異常取現(xiàn)案例，堵截5萬(wàn)元涉詐資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功抓獲一名電信詐騙犯罪嫌疑人。
當(dāng)日上午10時(shí)許，一名老人在一男子陪同下來(lái)到我行柜面辦理取款，辦理過(guò)程中，系統(tǒng)出現(xiàn)預(yù)警提示。由于行內(nèi)多次風(fēng)險(xiǎn)提示近期出現(xiàn)多起電信詐騙涉案賬戶在柜臺(tái)取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉案資金的案例。系統(tǒng)的預(yù)警提示，讓柜員有所警覺(jué)。故詢問(wèn)客戶取款用途及與匯款人關(guān)系，老人回答是遠(yuǎn)房親戚匯的錢用于裝修房子，老人言語(yǔ)不多，但旁邊一名男子顯得比較急躁，多次插話。柜員察覺(jué)異常后，立即匯報(bào)營(yíng)業(yè)主管。營(yíng)業(yè)主管對(duì)其進(jìn)一步核實(shí)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)老人回答問(wèn)題支支吾吾，陪同男人替其回答的情況。此時(shí)大堂經(jīng)理也在柜臺(tái)外密切關(guān)注兩人的舉動(dòng)，注意到該男子使用聊天軟件告知對(duì)方銀行需要提供相關(guān)佐證后，趕緊提醒營(yíng)業(yè)主管。營(yíng)業(yè)主管根據(jù)日常學(xué)習(xí)到的電信詐騙手法，初步判定這其中有異常，便通知柜員，設(shè)法拖延時(shí)間，暫緩辦理該客戶現(xiàn)金支取，并立即撥打110請(qǐng)求民警協(xié)助。
公安人員趕到了現(xiàn)場(chǎng)，與老人核對(duì)信息，發(fā)現(xiàn)異常，即告知該筆款項(xiàng)暫不能取，需到派出所進(jìn)一步核實(shí)。陪同男子見(jiàn)此情景立馬表示不取了，要帶老人離開(kāi)。營(yíng)業(yè)主管見(jiàn)狀立馬勸阻老人，銀行賬戶及電話卡均為本人實(shí)名，一旦出租、出售本人賬戶用于電信詐騙，會(huì)有嚴(yán)格的懲戒措施，切勿貪圖蠅頭小利，因小失大。老人此時(shí)也是后悔莫及，感謝我行工作人員及時(shí)制止，才未釀成大錯(cuò)。
經(jīng)公安機(jī)關(guān)綜合分析研判，該男子有電信詐騙重大嫌疑。在銀行密切配合下，公安機(jī)關(guān)成功將嫌疑人抓獲。次日，老人也配合公安人員將涉案資金全部取出。
為高效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，郵儲(chǔ)銀行鹽城分行將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)賬戶管理要求和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，不斷提高行內(nèi)員工的反詐識(shí)別能力，同時(shí)加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，溝通協(xié)作，共同堵截電信詐騙，保障人民財(cái)產(chǎn)安全。
