為進(jìn)一步深化重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控治理，嚴(yán)防黑惡勢力向行內(nèi)滲透，近期，工行衡水路北支行加強(qiáng)警示教育，多措并舉，常態(tài)化開展掃黑除惡有關(guān)工作，堅(jiān)決杜絕涉黑涉惡案件的發(fā)生。
一、堅(jiān)持源頭防控。持續(xù)推進(jìn)員工行為管控，重點(diǎn)對(duì)員工是否實(shí)施或參與非法集資、違規(guī)代客理財(cái)、內(nèi)外勾結(jié)發(fā)放貸款等行為開展排查，對(duì)員工涉嫌“黃賭毒”和黑惡勢力情況進(jìn)行排查；指導(dǎo)員工對(duì)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范進(jìn)行了深入的解讀和分析，幫助員工了解和掌握國家法律法規(guī)和行規(guī)具體要求；做好典型案例宣傳和風(fēng)險(xiǎn)提示，增強(qiáng)全員法制意識(shí)，自覺遵規(guī)守紀(jì)。
二、強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理。該行嚴(yán)格業(yè)務(wù)管理，要求全體員工嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核，切斷風(fēng)險(xiǎn)事件源頭。嚴(yán)把關(guān)開戶審核，不管是開立個(gè)人還是單位結(jié)算賬戶，都要加強(qiáng)開戶前的身份核實(shí)，積極響應(yīng)“斷卡行動(dòng)”，防范出租出買賣借銀行賬戶等行為的發(fā)生；做好貸前盡職調(diào)查、貸中審查及貸后管理，守住“準(zhǔn)入關(guān)”“發(fā)放關(guān)”“使用關(guān)”，隨著普惠業(yè)務(wù)下沉網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)承擔(dān)了各類的貸款業(yè)務(wù)，辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的相關(guān)人員更應(yīng)該提高警惕，對(duì)客戶資質(zhì)、資金流向等進(jìn)行把控，有效防范信貸虛假案件風(fēng)險(xiǎn)，要求對(duì)公經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)合規(guī)操作，認(rèn)真執(zhí)行貸款管理制度和操作流程，將掃黑除惡相關(guān)要求納入各個(gè)環(huán)節(jié)。
三、做好相關(guān)宣傳。為持續(xù)增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭重要性的認(rèn)知，提升公眾的參與度與知曉度，進(jìn)一步營造濃厚的掃黑除惡宣傳氛圍，深入推動(dòng)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭工作向縱深發(fā)展，該行堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，以防范非法集資宣傳月、“7.8”保險(xiǎn)宣傳日等多種形式為依托，開展犯罪宣傳教育工作，提高公眾反有組織犯罪意識(shí)。積極主動(dòng)做好掃黑除惡宣傳及金融知識(shí)普及工作，及時(shí)揭示非法金融活動(dòng)新苗頭、新動(dòng)向，切實(shí)提高金融消費(fèi)者和廣大人民群眾對(duì)有組織犯罪、“套路貸”“校園貸”、非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪行為的辨別能力和防范意識(shí)。
