近來，為有效防范各類金融風(fēng)險(xiǎn)的形成，在做好日常工作的同時(shí)，工行長(zhǎng)治捉馬東街支行努力健全各項(xiàng)檢查機(jī)制，他們一方面規(guī)范制度檢查流程，另外一方面明確制度檢查要點(diǎn)，并且對(duì)照新下發(fā)的《業(yè)務(wù)操作指南》逐條逐項(xiàng)進(jìn)行自查、落實(shí)、整改，力爭(zhēng)使客服經(jīng)理、客戶經(jīng)理及行內(nèi)的每個(gè)管理人員能夠全面系統(tǒng)的掌握業(yè)務(wù)操作規(guī)范，從而提升支行的內(nèi)控管理水平。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、落實(shí)責(zé)任分工
為了規(guī)避行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，防范各類事故、案件的形成，捉馬東街支行成立了由行長(zhǎng)親自任組長(zhǎng)、分管副行長(zhǎng)、合規(guī)經(jīng)理為副組長(zhǎng)、基層管理人員任組員的《捉馬東街支行風(fēng)險(xiǎn)防范領(lǐng)導(dǎo)小組》，他們結(jié)合支行實(shí)際，采取領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)制，并按照理論聯(lián)系實(shí)際、制度規(guī)范操作、學(xué)習(xí)推動(dòng)整改的工作機(jī)制，本著對(duì)工行負(fù)責(zé)、對(duì)員工負(fù)責(zé)、對(duì)職業(yè)負(fù)責(zé)的原則有的放矢的開展各項(xiàng)制度檢查落實(shí)工作，同時(shí)建立網(wǎng)絡(luò)檢查機(jī)制，確保各項(xiàng)制度的貫徹、落實(shí)和執(zhí)行。
二、規(guī)范制度檢查、加大檢查力度
在開展大檢查過程中，捉馬東街支行從細(xì)微處著手，從制度執(zhí)行情況、一日工作流程、工作日志、各種重要登記簿、內(nèi)部對(duì)賬及核算方面入手，檢驗(yàn)客服經(jīng)理是否熟練掌握所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的操作流程、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制措施，是否準(zhǔn)確把握業(yè)務(wù)處理標(biāo)準(zhǔn)，掌握風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)和方法，并且從中找出薄弱環(huán)節(jié)，有針對(duì)性地進(jìn)行重點(diǎn)學(xué)習(xí)、整改，對(duì)在各項(xiàng)檢查工作中查出的問題不遮蓋、不隱瞞、不護(hù)短，該處理的處理，該通報(bào)的通報(bào)、該上報(bào)的上報(bào)，有力推動(dòng)檢查工作效率和質(zhì)量的提高。
三、依托操作指南、注重檢查實(shí)效
隨著支行學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)操作指南》活動(dòng)的不斷延伸，捉馬東街支行依托《業(yè)務(wù)操作指南》指導(dǎo)支行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開展，《捉馬東街支行風(fēng)險(xiǎn)防范領(lǐng)導(dǎo)組》要求管理人員、客服經(jīng)理和每一個(gè)員工都要自覺按照每日工作流程開展工作，對(duì)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)以及重點(diǎn)部位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員有針對(duì)性的開展了“拉網(wǎng)式”檢查，此舉提高了全行干部員工遵章守紀(jì)，不觸碰“紅線”、不蹋越“雷區(qū)”半步的自覺性，保障了支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)在合規(guī)的前提下穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。
