近年來,不少犯罪分子通過出租、出借、出售銀行卡進行網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件時有發(fā)生,他們通過抓住公眾貪圖蠅頭小利的心理,通過買賣賬戶謀取利益。近日,建行溫州鹿城支行所轄某網(wǎng)點在辦理業(yè)務(wù)時,嚴(yán)管開戶流程、嚴(yán)控客戶識別,成功攔截一起可疑開卡事件。
客戶王某來到建行溫州鹿城支行所轄某網(wǎng)點要求辦理銀行卡業(yè)務(wù),當(dāng)班大堂經(jīng)理按照開戶流程一一核實,詢問客戶開卡用途,客戶表示自己從甌海區(qū)那邊過來辦理一張工資卡,說所在區(qū)域附近無建行網(wǎng)點,這一舉動引起了大堂經(jīng)理的警覺。但秉承著不能拒絕客戶的原理,大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶到柜面進行開戶辦理。柜面人員接過客戶資料對客戶執(zhí)行一告知、一確認、四查詢操作,客戶均如實答復(fù)。但當(dāng)營運主管再次與其核實時,發(fā)現(xiàn)存在疑點,首先辦卡用途不一。柜面人員詢問其用途,客戶稱發(fā)工資用,但發(fā)現(xiàn)沒有相應(yīng)工作群。問居住地址,客戶說甌海區(qū)茶山那,離我們網(wǎng)點比較遠卻打車導(dǎo)航來我們這辦理,經(jīng)過多次詢問,該客戶存在可疑辦卡。其次當(dāng)營運主管看到客戶聊天記錄跟人對話說限額兩千額度,便詢問客戶手機聊天記錄是否能查看,客戶遞過手機,營運主管看完,便詢問聊天記錄內(nèi)容的真實性,是否不是工資卡,而是游戲充值使用,客戶支支吾吾,并回答不是。最后通過營運主管和客戶的對話,客戶才說出實情,說他之前在其他銀行的卡被管控過,銷卡才來建行辦理業(yè)務(wù),而且手機聊天記錄充分顯示客戶的辦卡需求可能并不是工資。這現(xiàn)象充分引起了營運主管的警覺。她充分懷疑是出租、出借、買賣賬戶。經(jīng)過營運主管的提示,柜員跟客戶講了這卡辦理完畢只能柜面使用,電子渠道皆不能使用,客戶而后同意了銷卡處理。并由此攔截了一起買賣賬戶事件的發(fā)生。
面對頻繁出現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙案件,我們更要擔(dān)當(dāng)職責(zé),進一步提高公眾的防范意識,同時要提醒公眾出租出借買賣賬戶行為都是不合法的。
為進一步增強金融消費者的風(fēng)險識別能力、自我保護意識和責(zé)任承擔(dān)意識,建行溫州鹿城支行將結(jié)合自身實際,積極踐行社會主義責(zé)任擔(dān)當(dāng),定期組織集中學(xué)習(xí),注重服務(wù)過程中的細節(jié),充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點“第一道防線”作用。
消費者利益的保護需要銀行以及消費者共同努力區(qū)實現(xiàn)。身為銀行,要不斷從提升服務(wù)、完善消費者權(quán)益保護出發(fā),營造一個良好的金融環(huán)境、構(gòu)建和諧社會。