日前,建行溫州永嘉甌北支行成功堵截一起以“學(xué)校訂單”為誘餌的電信詐騙事件。
當(dāng)天上午10時(shí)左右,客戶李興旺通過(guò)撥打微信語(yǔ)音向永嘉甌北支行客戶經(jīng)理葉躍苗請(qǐng)求幫忙,“你能幫忙查詢下我朋友李某的銀行卡余額嗎?他收到了一張‘已經(jīng)轉(zhuǎn)賬給他’的回單截圖,但是他查不到自己賬戶上已到賬”。葉躍苗一聽(tīng)感覺(jué)不對(duì)勁,趕緊說(shuō),“您讓您朋友李某趕緊到甌北支行查詢一下賬戶。”
約莫過(guò)了半小時(shí),李某匆匆忙忙來(lái)到甌北支行找到葉躍苗,并將“已經(jīng)轉(zhuǎn)賬”的截圖展示給葉躍苗看。在隨后的交談中葉躍苗了解到,原來(lái)李某是開(kāi)店做五金建材生意的,當(dāng)天 “永嘉中學(xué)李老師”加了他微信并聯(lián)系他,說(shuō)永嘉中學(xué)近期采購(gòu)一批不銹鋼學(xué)生鋼床,并指定了廠家,由于“李老師”跟廠家“有矛盾”,不方便跟廠家直接聯(lián)系購(gòu)買(mǎi),就請(qǐng)李某出面代為訂購(gòu),而“李老師”已將購(gòu)床款11.7萬(wàn)元轉(zhuǎn)到李某的賬戶上,并發(fā)來(lái)了已給李某轉(zhuǎn)賬的“回單截圖”,現(xiàn)催促李某添加供貨商的微信,并說(shuō)明事成后給李某提傭金。隨后李某加了供貨商的微信并進(jìn)行聯(lián)系,供貨商催促李某趕緊全額支付購(gòu)床款11.7萬(wàn)元,這樣方可裝車發(fā)貨到永嘉中學(xué)。李某說(shuō)自己琢磨了一會(huì),“李老師”是永嘉中學(xué)的怎么會(huì)操東北口音?而供貨商也是東北口音的。對(duì)方雖然提供了“已轉(zhuǎn)賬回單截圖”,但稱2小時(shí)后才到賬,自己總覺(jué)得有不對(duì)勁的地方,便委托朋友李興旺找銀行了解。
隨后,葉躍苗根據(jù)李某微信里的 “轉(zhuǎn)賬回單”內(nèi)容分析給他聽(tīng):收款方是建行的轉(zhuǎn)賬回單,但其交易類型卻顯示不是建行賬戶;付款方為公司賬戶,但其賬號(hào)類型卻為個(gè)人賬號(hào),這樣的匯款單一看就是偽造的。李某聽(tīng)了頓時(shí)煥然大悟。
最后葉躍苗提醒李某,這個(gè)回單內(nèi)容是不法分子PS的,切勿輕易相信,并提醒他對(duì)“陌生客戶提供轉(zhuǎn)賬回單但稱會(huì)延后到賬”這種情況,務(wù)必要通過(guò)銀行或者手機(jī)銀行等電子渠道確認(rèn)款項(xiàng)到賬,未簽約手機(jī)銀行現(xiàn)在就可申請(qǐng),遇到要求“墊付資金”的陌生交易,一定要謹(jǐn)慎。李某聽(tīng)后點(diǎn)點(diǎn)頭并連聲道謝。