工行邢臺開元支行三項措施強化電信詐騙識別治理能力

  近年來，不法分子利用電信網(wǎng)絡平臺發(fā)布虛假消息、鏈接，從事詐騙的犯罪活動已經(jīng)成為社會治安的突出問題。隨著互聯(lián)網(wǎng)及通信技術的發(fā)展，詐騙手段在不斷翻新，電信網(wǎng)絡詐騙也呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、過程迅速化、作案隱蔽化的特點，全社會尤其是銀行防范打擊工作形式依然嚴峻。工行邢臺開元支行主要通過以下三個方面的措施對電信詐騙活動進行預防、攔截。 

  層層落實身份校驗，加強開戶管理。面對網(wǎng)點每日大量的對公客戶及個人客戶，通過對他行及本網(wǎng)點預防、攔截電信詐騙活動的總結(jié)經(jīng)驗，不難發(fā)現(xiàn)違法活動多集中在對公開戶、賬戶網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額調(diào)整、個人開卡、銀行卡調(diào)整網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬限額等環(huán)節(jié)。營業(yè)室為從源頭預防、攔截違法犯罪活動，形成了盡調(diào)經(jīng)理初篩客戶、前臺柜員加強風險提示、現(xiàn)場管理審核業(yè)務真實性、重點業(yè)務主管行長審批的過程管理體系，自本年以來，網(wǎng)點新開戶無涉案情況發(fā)生。 

  強化查詢查復責任，發(fā)揮聯(lián)動合力。每日早、中、晚由負責運行的現(xiàn)場管理員負責行內(nèi)系統(tǒng)查詢茶府工作，及時對系統(tǒng)內(nèi)下發(fā)的風險提示、風險賬戶，有權(quán)機關網(wǎng)絡查控中公安刑偵電詐科目進行查詢查復，與上級行、公安部門形成有效的工作聯(lián)動機制，對風險賬戶第一時間進行管控，預防經(jīng)濟損失的發(fā)生或進一步擴大。 

  開展形式多樣宣傳，夯實宣傳效果。將宣傳范圍擴大，網(wǎng)點內(nèi)宣傳與走入社區(qū)、街道宣傳向配合，使用線上、線下渠道宣傳預防電信詐騙的手段，以案說法，以身邊事，警示身邊人，提高客戶識騙防騙能力，力求反電詐宣傳效果最大化。