7月31日，中國建設銀行張家口明德南街支行成功攔截一起電信詐騙，為客戶避免了1.5萬元的資金損失，以實際行動守護百姓資金安全，獲得橋西區(qū)反詐中心和當事人家屬的贊揚和肯定。
31日上午，伴隨著“您好歡迎光臨建行”的問候聲，一位中年男子拿著一張寫著卡號的紙條急匆匆地跑進營業(yè)室，聲稱自己報名的理財課程如超時未付款會循環(huán)附加費用，需要立即轉(zhuǎn)賬。這一情況馬上引起了值守大堂經(jīng)理的注意，上前主動詢問轉(zhuǎn)賬緣由，核對收款方信息，并提示客戶不要給陌生人轉(zhuǎn)賬。
該客戶對大堂經(jīng)理的提醒不以為然，堅持要馬上轉(zhuǎn)賬，并且大聲叫嚷要大堂經(jīng)理不要耽誤他賺錢。面對情緒有些失控的客戶，大堂經(jīng)理立刻將客戶帶離廳堂，安排到客戶經(jīng)理室，耐心安撫他的情緒試圖與他溝通。溝通中，大堂經(jīng)理得知該男子轉(zhuǎn)賬的收款方為某科技公司的私人銀行賬戶，轉(zhuǎn)賬用途是支付理財課程學習費用，并且課程費用每延期繳納一天就會產(chǎn)生三千元的滯納金，滯納金依天數(shù)循環(huán)累加。如果客戶在規(guī)定時間內(nèi)轉(zhuǎn)賬，就可以立即激活課程，課程將獨家向他傳授“錢生錢”的秘籍，學習后就可以“賺大錢”。大堂經(jīng)理再三向他確認收款方是否安全，交流過程中發(fā)現(xiàn)男子對實際收款方具體是誰并不知情，只是課程銷售人員要求他向該賬戶轉(zhuǎn)賬�？蛻舻拿枋�，讓大堂經(jīng)理基本確定了客戶陷入騙局的事實。
隨后，大堂經(jīng)理立即向主管行長匯報了情況，并迅速將可疑情況向橋西反詐中心進行加急報備。接到報告信息后，橋西反詐中心民警在最短時間內(nèi)趕到了我行。
民警了解情況后，已基本判斷該客戶遭遇到電信詐騙，隨即馬上通知男子的家屬，并且與家屬和大堂經(jīng)理共同向客戶進行了反詐宣導，一個個生動的詐騙案例逐漸讓該客戶發(fā)現(xiàn)自己已身陷騙局的事實，最終放棄了轉(zhuǎn)賬的念頭，成功避免了1.5萬元的資金損失。
明德南街支行工作人員在本案中表現(xiàn)出極高的責任心和警覺性，及時采取安撫客戶情緒、拖延轉(zhuǎn)賬時間、聯(lián)系反詐中心等科學處置措施的行動，為民警趕赴現(xiàn)場了解情況爭取了充足時間，獲得了橋西區(qū)反詐中心民警的高度贊揚。
本次案件充分體現(xiàn)出了網(wǎng)點工作人員對新型詐騙的敏銳嗅覺和緊密配合，突出了警銀聯(lián)動機制的有效成果。未來，明德南街支行將積極配合公安機關，共同對打擊電信網(wǎng)絡違法犯罪“重拳出擊”，切實守護群眾的錢袋子。同時，我行將不斷加強對群眾反詐基礎知識的宣傳力度，通過以案說險、風險提示、金融知識宣教等多種方式，提升群眾反詐防騙意識，共同守護安全合法的金融環(huán)境！
