工行長(zhǎng)治高新區(qū)支行緊密結(jié)合省、市分行要求，精心組織突出重點(diǎn)扎實(shí)扎實(shí)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，進(jìn)一步引深案件防控工作，有效消除案件隱患和操作風(fēng)險(xiǎn)。
一是精心組織，確保了查擺階段扎實(shí)開(kāi)展。成立了“案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)”領(lǐng)導(dǎo)組，確定了活動(dòng)聯(lián)系人，制定了開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)實(shí)施方案，結(jié)合實(shí)際，按照各階段工作任務(wù)分別制定了具體工作措施；根據(jù)實(shí)際工作特點(diǎn)制定了相應(yīng)的教育培訓(xùn)計(jì)劃，組織學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)操作指南》、《規(guī)章制度管理辦法》、《違規(guī)積分管理實(shí)施細(xì)則》、《案件線索處置規(guī)定》、《業(yè)務(wù)運(yùn)行操作風(fēng)險(xiǎn)檢查辦法》等一系列的規(guī)章制度；在全轄開(kāi)展了案例警示教育，豐富了案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作內(nèi)容。
二是突出重點(diǎn)，確保了查擺活動(dòng)的有序推進(jìn)。組織全體員工對(duì)本部門(mén)、本崗位各種業(yè)務(wù)流程、管理制度的科學(xué)性和有效性進(jìn)行討論，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，鼓勵(lì)員工“挑毛病”、“找漏洞” 開(kāi)展了一次對(duì)本專業(yè)操作流程、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)系統(tǒng)執(zhí)行情況的大討論活動(dòng)，針對(duì)日常業(yè)務(wù)辦理中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，找出業(yè)務(wù)流程、管理制度在實(shí)際操作中存在的缺陷、漏洞、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)源。重點(diǎn)將“兩違”問(wèn)題排查和存款滾動(dòng)排查反交易操作風(fēng)險(xiǎn)、客戶經(jīng)理履職風(fēng)險(xiǎn)、代發(fā)工資業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)操作行為列入討論內(nèi)容。全轄在大討論的基礎(chǔ)上，針對(duì)查找出的缺陷和漏洞，進(jìn)行研究分析，通過(guò)完善制度、制約控制等手段進(jìn)行防范風(fēng)險(xiǎn)控制，提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。同時(shí)，集中時(shí)間、集中人力、突出重點(diǎn)對(duì)重要崗位重點(diǎn)不環(huán)進(jìn)行重點(diǎn)抽查，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)情況，為下階段的工作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三是多措并舉，確保了整改活動(dòng)不斷深入。重點(diǎn)圍繞“外圍排查”、“從人到事”和“以事找人”三種模式，對(duì)非法集資、飛單銷(xiāo)售和存款失蹤等“三類案件”涉及的異常行為進(jìn)行重點(diǎn)排查，由各分管行長(zhǎng)結(jié)合本專業(yè)、本行實(shí)際，及時(shí)梳理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)部位可能存在的問(wèn)題和漏洞，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確大檢測(cè)監(jiān)控范圍。有重點(diǎn)的將業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的交易風(fēng)險(xiǎn)、反交易操作風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、各個(gè)層面人員履職風(fēng)險(xiǎn)、代發(fā)工資業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)操作行為納入檢測(cè)監(jiān)控范圍。重點(diǎn)將信貸作業(yè)各環(huán)節(jié)中的操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)操作行為納入檢測(cè)監(jiān)控范圍，以確保操作管理的完整性、規(guī)范性、有效性。
四是嚴(yán)格流程，確保了活動(dòng)穩(wěn)健運(yùn)行。將制度梳理工作作為制度管理和維護(hù)的一項(xiàng)長(zhǎng)期性的日常工作來(lái)抓，確保了各項(xiàng)規(guī)章制度的有效性。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、流程變革和內(nèi)控管理的新要求，開(kāi)展對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的梳理整合工作，深入剖析每項(xiàng)制度的操作環(huán)節(jié)，將風(fēng)險(xiǎn)控制落實(shí)到各個(gè)崗位，重點(diǎn)將客戶經(jīng)理管理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人管理、代發(fā)工資業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)和員工涉賭等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)納入了全轄的檢測(cè)監(jiān)控范圍。在認(rèn)真梳理現(xiàn)行規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)制度辦法、業(yè)務(wù)流程的清理和修訂完善工作，并結(jié)合實(shí)際確定評(píng)估內(nèi)容，對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行細(xì)化，明確提出操作要點(diǎn)、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制措施，確保制度的可操作性，并注意制度之間的協(xié)調(diào)統(tǒng)一性，不斷完善和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高制度執(zhí)行力。加快梳理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)部位可能存在的問(wèn)題和漏洞，對(duì)現(xiàn)行業(yè)務(wù)操作流程的安全性、有效性和健全性進(jìn)行評(píng)價(jià)。通過(guò)自查及跟蹤整改落實(shí)，研究解決工作中遇到的問(wèn)題，使全轄制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作進(jìn)一步規(guī)范，員工的思想意識(shí)、業(yè)務(wù)水平都有很大提高。
