根據(jù)上級行內(nèi)控合規(guī)“價值提升年”主題活動要求,為扎實推進內(nèi)控案防機制建設,確保全員樹牢合規(guī)意識,工行鎮(zhèn)江丹徒支行郭濟行長以“加強合規(guī)建設 護航穩(wěn)定發(fā)展”為題為支行班子成員、中層干部、客戶經(jīng)理專題授課。
一、合規(guī)文化建設意義。當前市場競爭激烈,金融監(jiān)管日趨完善。合規(guī)文化建設,提升合規(guī)管理水平,確保行內(nèi)各項活動的合規(guī)性,實現(xiàn)對風險的有效識別和控制,是支行穩(wěn)健經(jīng)營的基礎,也是提升支行競爭力的有力保證。
二、監(jiān)管形勢研判解讀。2023年第一季度,銀行業(yè)監(jiān)管高壓態(tài)勢依然持續(xù),罰沒金額較去年同期略有上升,高于2022年各季度罰沒金額。監(jiān)管機構(gòu)繼續(xù)加大執(zhí)法與處罰力度,強監(jiān)管態(tài)勢延續(xù)。
三、警示案例深度剖析。剖析案例中信貸管理貸前調(diào)查、貸后管理不盡職,未落實授信條件發(fā)放貸款,貸款資金被挪用的違規(guī)行為。介紹理財經(jīng)理“飛單”案例,導致多名客戶的理財資金無法收回,被上訴經(jīng)法院判決,該行承擔20%的侵權(quán)責任。要求加強對客戶經(jīng)理理財經(jīng)理的合規(guī)引導。
四、內(nèi)控機制工作措施。郭濟行長指出下一步要組織推進員工違規(guī)行為處理規(guī)定學習,進一步加深員工對合規(guī)的理解。開展合規(guī)檢查,提升檢查的頻次和力度,有效震懾違規(guī)行為,遏制違規(guī)事件的發(fā)生。加大考核力度,完善合規(guī)考評機制,對于違規(guī)行為實行“零容忍”,加大處罰力度,提高違規(guī)成本。