2022年全年,洋湖支行為加強(qiáng)員工行為管控,有效防控風(fēng)險(xiǎn)和案件,多措并舉,持續(xù)開展員工異常行為排查,防微杜慚,不斷探索員工行為網(wǎng)格化管理,落實(shí)員工日常管理,提高履職效率,強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理的有效性,將問題苗頭消滅在萌芽狀態(tài),確保了支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。
一、嚴(yán)控制度學(xué)習(xí)關(guān)
洋湖支行充分利用晨會、夕會、月度工作例會等會議形式,由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、合規(guī)主管分別帶頭學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控合規(guī)制度及要求。及時(shí)學(xué)習(xí)上級行下發(fā)的最新案例,增強(qiáng)案例的警示教育作用。組織全員學(xué)習(xí)建行員工違規(guī)處理辦法(2022年版),確保學(xué)習(xí)內(nèi)容觸達(dá)每一位的員工,利用警示案例及風(fēng)險(xiǎn)提示,定期、不定期組織全行開展合規(guī)教育,做到合規(guī)教育全覆蓋。持續(xù)開展監(jiān)管處罰典型案例讀本、監(jiān)管紅線手冊、合規(guī)輔導(dǎo)手冊警示教育學(xué)習(xí),并結(jié)合金融強(qiáng)力反腐及諸多案例,以身邊事教育身邊人,形成“不敢違規(guī)”的震懾和“不想違規(guī)”的自覺。
二、嚴(yán)控合規(guī)監(jiān)督關(guān)
洋湖支行管理人員切實(shí)履行日常觀察職責(zé),加強(qiáng)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查,著眼發(fā)現(xiàn)問題和解決問題,將案防重點(diǎn)放在案件易發(fā)、高發(fā)的關(guān)鍵領(lǐng)域、重要崗位,組織好網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)檢查。主要負(fù)責(zé)人與合規(guī)主管每月開展不同領(lǐng)域的專項(xiàng)檢查,涵蓋柜面業(yè)務(wù)等各方面。認(rèn)真梳理各崗位合規(guī)操作要求及合規(guī)管理責(zé)任義務(wù),提升內(nèi)控管理和規(guī)章制度的執(zhí)行力。促使每個(gè)崗位的員工都能清醒的意識到、只有合規(guī)經(jīng)營才能取得業(yè)務(wù)的良性且長足發(fā)展。
三、落實(shí)過程管控關(guān)
根據(jù)管理?xiàng)l線不同,合規(guī)主管每月制定柜面專項(xiàng)檢查,強(qiáng)化柜面合規(guī)意識,著力解決問題,提高營運(yùn)管理工作效率和水平。營銷主管牽頭理財(cái)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)、分期等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的銷售合規(guī)性,突出理財(cái)業(yè)務(wù)“雙錄”工作管理檢查等。公司條線負(fù)責(zé)對公結(jié)算賬戶開立盡職調(diào)查管理,強(qiáng)化反洗錢工作的針對性,關(guān)注對公客戶信息的正確性及完整率。同時(shí)落實(shí)關(guān)心關(guān)愛員工,從不同維度了解員工動態(tài)、扎實(shí)做好家訪工作,在家訪過程中,洋湖支行全面了解員工思想動態(tài)、生活動態(tài)、工作動態(tài)和行為動態(tài),及時(shí)了解員工的生活及工作中的困難和遇到的難題。同時(shí),通過員工家訪向員工宣傳廉潔從業(yè)、合規(guī)操作、風(fēng)險(xiǎn)防范。
四、落實(shí)反洗錢與反電詐工作
洋湖支行高度重視反洗錢與反電詐工作,積極向公安機(jī)關(guān)報(bào)送柜面可疑交易線索,并得到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的書面表揚(yáng)。在當(dāng)前金融詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下,洋湖支行高度重視反洗錢工作的開展,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識。
洋湖支行堅(jiān)持業(yè)務(wù)開拓、內(nèi)控監(jiān)督齊頭并進(jìn),兩手抓兩手都要硬。堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上發(fā)展業(yè)務(wù),網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)無案件、無事故。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與合規(guī)主管深度交流運(yùn)營狀況,切實(shí)推進(jìn)內(nèi)控管理,規(guī)范員工行為,護(hù)航業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。