為進(jìn)一步做好防范和處置非法集資活動(dòng)，營(yíng)造良好的防范非法集資輿論氛圍，按照上級(jí)行《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，張家口赤城支行積極開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)活動(dòng)。
一、落實(shí)職責(zé)，上下聯(lián)動(dòng)
為保證此次排查工作順利進(jìn)行，該行成立以主管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部室經(jīng)理為副組長(zhǎng)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定排查方案及具體措施，強(qiáng)化對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作指導(dǎo)，確保工作落實(shí)到位。
二、細(xì)化排查方案及措施
（一）強(qiáng)化日常工作線索排查。該行充分利用一線營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，對(duì)日常業(yè)務(wù)辦理過程中遇到的以投資理財(cái)、養(yǎng)老、三農(nóng)、綠色發(fā)展、區(qū)塊鏈、虛擬幣、數(shù)字藏品、房地產(chǎn)等名義開展的非法集資行為，提高警惕，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，遇到可疑情況，及時(shí)報(bào)告處置非法集資牽頭部門；涉及犯罪的，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移交線索。加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)、重點(diǎn)關(guān)注人員資金監(jiān)測(cè)預(yù)警，遇到可疑情況及時(shí)上報(bào)。暫未發(fā)現(xiàn)以上非法集資線索。
（二）加強(qiáng)員工日常行為排查。對(duì)全轄員工進(jìn)行員工異常行為排查，積極采取自查與排查相結(jié)合的手段，單位各部室各司其職，主動(dòng)作為，積極采取上門家訪、交流談心、關(guān)注客戶投訴、營(yíng)業(yè)廳現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行巡查、融安e信、打印征信報(bào)告等方式進(jìn)行內(nèi)部排查密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，加大員工日常行為排查管理力度，暢通舉報(bào)渠道，密切關(guān)注員工8小時(shí)以外的行為。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題建立問題清單，即查即改，確保排查整治活動(dòng)的覆蓋面和實(shí)效。暫未發(fā)現(xiàn)該行員工存在非法集資行為。
（三）加強(qiáng)宣傳教育，強(qiáng)化協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)。該行積極開展防范非法集資宣傳教育工作，提高公眾防范意識(shí)。充分利用網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，對(duì)等候辦理業(yè)務(wù)的客戶開展防范非法集資宣傳教育，利用公眾號(hào)或朋友圈宣傳等方式擴(kuò)大宣傳覆蓋面。
下一步，該行將持續(xù)做好防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，確保排查過程不流于形式，同時(shí)，對(duì)于排查發(fā)現(xiàn)的各類問題，及時(shí)向上級(jí)單位部門和領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)并建立支行整改臺(tái)賬。進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理工作，積極打造“內(nèi)控合規(guī)安全墻”。
