工行淮安漣水支行靈活守好“辦卡”關

   自國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議決定以來，在全國范圍內開展“斷卡”行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡銀行卡違法犯罪。工行淮安漣水支行在積極貫徹國家號召嚴守銀行卡辦卡關卡同時，拒絕“一刀切”的做法，通過靈活變通的方式為有實際需求的客戶提供便利。

   一是為開卡客戶做好分類，高效識別。該行總結以往的涉案賬戶客戶群體特征，將辦卡涉案賬戶辦理人的集體特征篩選出來，總結如下：年紀特征、本異地戶口、職業(yè)特征、言行特征等。其中年紀大于65周歲或小于20周歲要重點詢問；非本地戶口、無職業(yè)的要摸清辦卡用途；有人陪伴的要詢問陪同人與辦卡人的關系等等。將不具備風險特征的客戶簡單詢問快速辦理，有風險特征的客戶針對性詢問針對性驗證。

   二是核驗客戶所述是否真實，靈活多變。核驗工作單位是否真實，無需客戶提供其工作證明，該行員工會請客戶出示公司的工作群、錄取短信或者通知，群和通知都沒有的，會詢問客戶該公司的人員、位置、工程進度等大多數(shù)員工熟知的問題以檢驗客戶的真實性。非本地戶口、年紀過大或者過小的、無法證明用途的真實性的，該行員工還可以通過電話聯(lián)系客戶家人核對真實性。同時在辦理前，還會核驗客戶電話號碼是否本人身份證辦理。靈活多樣的核驗方式既堵住了不法份子的漏洞，又滿足了客戶合理的辦卡需求。

   三是做好客戶辦卡的后期維護，筑牢防線。淮安漣水支行要求各網點新辦卡都做好登記，對于風險因素較高的客戶定期做好電話回訪工作。根據(jù)文件規(guī)定，及時做好“睡眠”賬戶清理工作，對長期不動戶和智能灰名單客戶做好核查和盡調盡調工作，做到風險賬戶的及時管控，將賬戶風險最小化。